全文共1449字，阅读全文约需3分钟

内地投资者需确认：所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金，均为来自中国内地以外的合法来源。

本文首发于 21 金融圈  未经授权 不得转载

作者 |   余纪昕

编辑 |   杨希 曾芳

排版   | 洪显蔚

近期，汇丰香港要求部分内地存量投资客户补签声明一事，再度在投资者圈子中刷屏。

据多家媒体报道，汇丰香港已陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求其于 2026 年 9 月 12 日之前通过汇丰香港 App 提交《开立 / 维持账户之声明书》，并更新个人联系信息。

通知划出两道时间红线：未能在 8 月 20 日前提交，投资相关服务可能被暂停；到 9 月 12 日仍未提交，投资相关服务可能被终止。

一位汇丰香港投资用户告诉 21 世纪经济报道记者：" 我们是 6 月新开卡的时候签的，现在延伸到让存量补签了。" 据其反映，最早在 5 月底新开户环节就已出现这一要求，近期才逐步延伸到存量客户。

记者从该用户处获取的声明书显示，内地投资者需确认：所有用于支持汇丰香港账户投资活动及相关结算的资金，均为来自中国内地以外的合法来源。

资料来源：汇丰香港 App

监管倒查落地：从新开户延伸至存量补签

对此，汇丰香港发言人回应 21 世纪经济报道记者称：" 我们在管理投资客户关系时，会遵循相关监管要求。因此，我们邀请相关中国内地投资者提供自我声明，并确认其在‘了解你的客户’（KYC）及‘客户尽职调查’中提供的信息为最新且有效。此举有助于我们持续为客户无间断地提供服务。" 汇丰方面强调，此次最新的声明要求仅适用于投资服务客户。

有业内人士对 21 世纪经济报道记者表示：" 不是仅仅汇丰一家的要求，香港多家银行都有类似要求的，一定程度上属于在港银行的普遍趋势。"

追溯源头，综合近期多家主流媒体报道，香港金管局已于 2026 年 5 月 22 日向所有注册机构发出通函，要求机构在开立及管理内地投资者投资账户时：

一是关闭自 2023 年 1 月起使用可疑或伪造文件开立的投资账户；

二是关闭截至 2026 年 5 月 22 日零结余、且前 12 个月无客户主动交易的 " 不动投资账户 "；

三是新开立投资账户时，须取得书面声明确认投资资金来自中国内地以外的合法来源。

金管局同步明确操作时点：开户核查须由独立方在三个月内完成；识别出的问题账户，银行须在核查完成当日起六个月内关闭。

与此同时，香港金管局于 2026 年 6 月 6 日公开表态：香港银行业针对内地客户的开户流程整体运作畅顺，正常合规开户申请不受限制，网传 " 全面停开、大幅收紧、禁止内地人开户 " 均为不实信息。

仅投资账户受影响，9 月 12 日为关键节点

需要厘清的是，本次监管调整仅针对投资账户，不涉及储蓄收付账户。前述汇丰香港投资用户也明确告诉 21 世纪经济报道记者：" 只有投资理财功能才受影响。"

具体来看：若曾在汇丰 App 买卖股票、基金、债券、外汇、黄金等，即属投资账户（或储蓄 + 投资组合），需于 2026 年 9 月 12 日前通过 App 完成补签；若账户仅用于存钱、转账、定期存款等储蓄功能，则无需补签，日常使用不受任何影响。

9 月 12 日是决定投资服务存续的关键节点——此前完成提交，投资服务便可延续；逾期未处理，投资相关服务可能被终止，但普通储蓄、转账等基础银行功能不受影响。

因此，收到通知的投资客户应尽早登录 App 完成操作，避免投资交易功能被暂停或终止。

业内观点认为，本轮在港银行调整正传递一定的行业信号。不过，签署声明是为完成常态化存量客户尽职调查，顺利完成即可维持原有账户所有功能正常使用；另外，监管边界已与普通储蓄账户作区分，不是所有港户客户都需要焦虑。

农行私人银行部 " 换帅 "，陈鹏接任总裁

招行 AUM 突破 18 万亿背后，财富管理如何把规模增长转化为利润

意外！人保资产固收投资总经理被免