在北京见不到背着钱买房的土豪了!
深蓝财经记者社区04-21

 

北京又对楼市出手了,不过这次是为了反洗钱。

就在 4 月 19 日还有媒体报道,中央全面深化改革领导小组第三十四次会议近日审议通过了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。会议强调,完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制,是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融体系的重要内容。

这才一天,北京就出手了。

中国央行北京营管部网站 20 日联合北京住建部、银监会北京监管局发布《关于房地产开发企业房地产经纪机构履行反洗钱义务的通知》。

《通知》指出 房地产开发企业、房地产经纪机构对在依法履行反洗钱职责或义务中获得的出卖人和买受人身份信息,应当妥善保管,并予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。

打击借二手房买卖进行洗钱

《通知》要求,房地产开发企业在售房、房地产经纪机构在提供二手房买卖经纪服务时,应要求房屋交易当事人购房款以银行转账的方式支付,且必须使用出卖人和买受人的银行账户,通过预售资金、存量房交易资金监管专用账户进行资金支付;如发生退款行为,应按原支付途径,将资金退回出卖人和买受人银行账户。确需使用现金支付的,需经由买卖双方银行账户完成,办理该业务的商业银行需按照反洗钱相关规定,对当日单笔或累计交易人民币 5 万元以上 ( 含 5 万元 ) 的现金缴存报告大额交易。

《通知》还指出,房地产开发企业、房地产经纪机构在售房、提供经纪服务中,有承担识别可疑交易的义务和责任。发现可疑交易行为,应向反洗钱行政主管部门或公安机关报告。

上面的意思就是说,直接提着现金啥的不行了,一定要经过银行账户。

为什么会在房地产领域出重拳?

去年底,央行副行长也发话说:我国的洗钱活动开始向房地产、贵金属交易、艺术品拍卖、典当等特定非金融领域渗透。

"这个我们几乎是空白,房地产需要抓紧去做。" 郭庆平曾表示。

同样是去年,轰动一时的 " 华裔学生豪掷 1.5 亿元人民币(约合 2377 万美元)买下加拿大温哥华一处豪宅 " 新闻,因为其向银行按揭贷款约 757 万美元,其余款项均为一次性付清,受到质疑投资涉嫌洗钱。

当时新华社的报道此事说,对涉嫌洗钱的怀疑并非毫无根据。

事实上美国、加拿大、澳大利亚等多国房地产市场都极易成为国际洗钱行为的温床,各国政府已开始关注此事,但总体而言监管难度不小。

有地产大佬曾因涉嫌洗钱被查 民众是最大的受害者

有过多名地产大佬因为洗钱罪被查

2016 年 7 月 20 日,广东世荣兆业股份有限公司公告称,收到公司董事长兼总裁梁家荣家属的通知,梁家荣因涉嫌洗钱罪被公安机关执行指定居所监视居住,正在调查中。

2011 年媒体曾报道:北京知名地产大佬曾伟被控 4 项罪名,就有一项洗钱罪。

中青报曾对此的评论是,洗钱是通过貌似合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。这一将腐败所得投资于房产的行为,是一种双重的掠夺。腐败是一次掠夺,腐败所得投入到房地产业推高房价,以钱生钱,又是一次掠夺。不知道房产商们在这种洗钱中扮演着怎样一种角色,可以看到的是,贪官、房产商和地方政府都是这种洗钱行为的受益者,民众是最大的受害者。

这次北京出拳,那些 " 房妹 "、" 房姐 "、" 房叔 "、" 房爷 " 可得小心了!

来源:央行北京、中新网、中国青年报、一财等

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评论
朔月shuoyue
04-23
该洗的都洗的差不多了吧,那我要出台政策了(都出来了吧,那我关门了)
福建福州用户*9353
04-22
北京的房价。。。背的动吗?
m.DONG
04-22
早就知道这招,现在才用,还好意思写出来让别人赞赏你?
oCPUo
04-22
因为背不动了
YaoWen张
04-21
你能背动的钱,在北京就能买个小客厅吧
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