日媒称中国国际结算系统存在感提高

 

据《日本经济新闻》5 月 22 日报道,瞄准人民币国际化的中国自主的国际结算系统正在提高存在感。

日经的调查显示,人民币跨境支付系统在 2015 年 10 月启动后,加入的银行扩大至 89 个国家和地区的 865 家。被美国定为经济制裁对象的俄罗斯和土耳其等国家也加入其中,2018 年的交易额比上年增长 8 成,达到 26 万亿元。反过来利用美国的对外强硬路线,中国开始在美元主导权体系中打入楔子。

本文图自《日本经济新闻》

现在的国际结算主要通过总部设在比利时的环球银行金融电信协会(SWIFT)的系统来交换汇款信息。据称,结算额每日达到 5 万亿~6 万亿美元,成为事实上的国际标准。其中 4 成为美元结算,形成了 SWIFT 支撑美元主导权的状况。

对此,中国人民银行(央行)引进了 " 人民币跨境支付系统 "(CIPS)。以英语办理手续,采取每笔交易即时结算,扩大了人民币结算的范围。由在该系统开设账户的 " 直接参与银行 " 和通过直接参与银行接入的 " 间接参与银行 " 构成,只要与任意银行完成交易,就可轻松将资金转移至中国企业的账户。

日本经济新闻为了调查人民币跨境支付系统的普及程度,根据运营母体跨境银行间支付清算(上海)有限责任公司的公告,按地区分析了参加金融机构的数量。还自主统计了中国央行等陆续发布的信息。可以看到,人民币结算正在水面下逐渐浸透。不仅是金额,从交易笔数来看,2018 年为 144 万笔,比上年增长 15%。

截至 2019 年 4 月,包括中资银行在内,全世界有 865 家银行参加该系统。按所在地来看,日本有三菱 UFJ 和瑞穗这 2 家超大型银行、21 家地方性银行、7 家外资银行的东京分行、总计 30 家参加。2 家超大型银行的中国法人成为直接参与银行。

引人关注的是美国的制裁对象国。俄罗斯的莫斯科信贷银行 ( Credit Bank of Moscow ) 于 2018 年 12 月加入 " 人民币跨境支付系统 ",整体上有 23 家银行参与。俄罗斯企业在支付来自中国的进口货款方面采用人民币的比率从 2014 年的 9%提高至 2017 年的 15%。俄罗斯中央银行截至 2018 年 9 月,将外汇储备中人民币的比率提高至 14%,与 2017 年 9 月的 1%相比大幅提高。美元比率则从 46%下调至 23%。

此外,被美国经济制裁的土耳其也有 11 家银行参加 " 人民币跨境支付系统 "。2018 年 11 月,多家伊朗银行无法接入 SWIFT 系统。虽然伊朗的银行还未参加 " 人民币跨境支付系统 ",但英国投资公司 Charles Stanley 的加里•怀特(音译)指出," 如果被美国限制利用美元,将出现寻找迂回手段的必要性 "。他认为 " 人民币跨境支付系统 " 将进一步发挥作为承接机构的功能。

加入 " 人民币跨境支付系统 " 的另一个很明显特点是,中国在基础设施项目和资源开发领域加强影响力的国家。南非和肯尼亚等非洲各国有 31 家银行参与,多于北美。参加中国提倡的 " 一带一路 " 构想的国家,加入 " 人民币跨境支付系统 " 也越多,人民币结算的需求增高。

报道称,人民币要想成为轴心货币的道路还很遥远。人民币在 SWIFT 的资金结算额中的份额截至 2019 年 3 月仅为 1.89%,低于美元、欧元、英镑和日元,排在第 5 位。与每天收发 3000 万件以上电文的 SWIFT 相比,人民币跨境支付系统的规模仍然很小。

尽管如此,与美国对立的国家正在不断远离美元。中国上海市场 2018 年 3 月推出人民币计价原油期货交易,正在从纽约和伦敦抢走部分交易。

今后,为避免经济制裁的影响,以及不被美国掌握国际交易,确保以美元以外货币进行结算的手段的趋势或将扩大。人民币跨境支付系统的网络正在稳步扩大,其潜力不容小视。如果美国加强威慑性的外交姿态,有可能自己促使美元作为轴心货币的绝对地位变得危险。

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