新浪财经 10-27
“万宝之争”的幕后:银行理财掀起了巨浪
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原标题:" 万宝之争 " 的幕后:银行理财掀起了巨浪 来源:乐居财经

文 / 拾遗君

浙商宝能产业基金的 200 亿元资金,全部用于向钜盛华增资及提供股东借款。

三、四年前,宝能系的钜盛华与前海人寿在二级市场 " 秋风扫落叶 ",大举买进了万科的股份。

出手之前,钜盛华和前海人寿准备了充裕资金,包括从浙商银行获取的 133 亿元理财资金。

据拾遗君获悉,宝能系在近期已经开始向浙商银行提前还款,目前已经提前还款共计 53 亿元。

按照宝能系的还款计划,其在 2019 年至少偿还 40 亿元,且每个季度的还款额不低于 10 亿元,剩余部分将在 2020 年偿还。

2015 年 11 月份,即钜盛华和前海人寿在二级市场大举买进万科的股票之际,宝能集团与华福证券设立的资管计划共同发起了 " 深圳市浙商宝能产业投资合伙企业(有限合伙)"(以下简称为 " 浙商宝能产业基金 ")。

浙商宝能产业基金的发起资金规模达到了 200 亿元。其中,宝能集团作为劣后级合伙人,出资 67 亿元;华福证券设立的资管计划作为优先级合伙人,出资约 133 亿元。

华福证券实际上只是通道,它所设立的资管计划的约 133 亿元出资,全部来自于浙商银行的理财资金。

浙商宝能产业基金的 200 亿元资金,全部用于向钜盛华增资及提供股东借款。按照资金分派,其中增资款约 153 亿元,股东借款 47 亿元。

钜盛华拿到 200 亿元资金后,根据约定,其中宝能集团的 67 亿元劣后级出资用于在二级市场增持股票,而浙商银行理财资金的 133 亿元优先级出资,则被钜盛华用于收购前海人寿的股权或向其增资。

最终,按照钜盛华的资金分派,其中 75.74 亿元资金(72.9 亿元来自浙商银行理财资金)钜盛华用于收购前海人寿的老股转让,60 亿元(来自浙商银行理财资金)用于向前海人寿增资,其他的 64.16 亿元(来自宝能集团)则被钜盛华用于在二级市场增持股票等。

据拾遗君查询前海人寿的股权结构,2015 年初时,钜盛华对前海人寿的持股比例为 20%;2015 年底拿到浙商宝能产业基金的 200 亿元资金后,持股比例增至 51%。

但浙商银行与宝能系的这笔业务存在违规。

为了参与设立浙商宝能产业基金并向钜盛华投资,浙商银行发行了 31 款理财产品来募集资金。

根据《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》,商业银行向一般个人客户募集的理财资金,既不能投资于境内二级市场的股票,也不能投资于未上市企业股权。

如上所述,浙商宝能产业基金的 200 亿元资金里,其中 153 亿元被用于向钜盛华增资,这属于未上市企业股权投资,违反了中国银监会的相关规定。

2015 年底浙商宝能产业基金完成对钜盛华的 153 亿元增资后,其取得了钜盛华当时 30% 的股权。

最终,在 2018 年 11 月份,也就是三年后,中国银保监会对浙商银行的这 13 笔违规募集理财资金参与上述未上市企业股权投资罚款 1550 万元。

到 2019 年 10 月份,钜盛华与前海人寿共计持有万科 11.97% 的股份。

持股比例最高时,钜盛华与前海人寿持有万科 25.4% 的股份,当时钜盛华通过直接持股、发起的 9 个资管计划、前海人寿的 4 个保险账户,分散持有万科的这些股票。

从 2018 年 4 月份开始,钜盛华与前海人寿主要通过二级市场大宗交易的方式,开始减持万科。

据拾遗君大致统计估算,钜盛华与前海人寿减持万科后,已经累计套现了 363 亿元左右。

目前,钜盛华直接持有及通过前海人寿的保险账户间接持有万科超过 13.5 亿股,按照目前万科在二级市场每股约 27 元的价格计算,钜盛华与前海人寿所持万科剩下股票的价值为 365 亿元。

钜盛华与前海人寿从 2015 年 7 月份开始大举买入万科,一直持续到 2016 年上半年。

据拾遗君大致统计测算,钜盛华与前海人寿当初为了在二级市场增持万科多达 25.4% 的股份,累计付出了 451 亿元的代价。

来源:拾遗地

责任编辑:张恒星 SF142

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