21世纪经济报道 11-12
相信常识、敬畏市场、坚守本分、践行责任 | 诺亚控股发布2019年三季报
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中国上海,2019 年 11 月 12 日——诺亚控股有限公司(纽交所证券代码:NOAH,以下简称诺亚)公布截至 2019 年 9 月 30 日第三季度未审计财报。业绩显示,本季度诺亚实现净收入 8.4 亿元(人民币,下同),同比上升 0.4%,环比下降 3.4%;非 GAAP 净利润 3.5 亿元,同比上升 23.7 %,环比上升 34.3%;前三季度实现净收入 26.0 亿元,同比上升 5.5%;非 GAAP 净利润 9.2 亿元,同比增长 17.0%。截至 2019 年第三季度,诺亚累计配置规模达 6,718 亿;累计服务高净值客户规模达 288,245 人,同比增长 21.7%;黑卡客户人数达 875 名,同比增长近 20%,黑卡客户 AUM 同比增长 53.2%,人均存量超过 9,000 万元。

在内外部环境挑战下,诺亚总体业绩平稳增长,核心业务体现韧性;资管业务以大类资产配置、追求绝对回报为新定位,转型的积极变化初步体现;超高净值客户粘性不断增强。未来,诺亚将继续坚持长期稳健发展的经营理念,持续为客户和股东创造价值。

诺亚财富董事局主席兼 CEO 汪静波表示:"2019 年,是诺亚创业的第 16 年,过去 16 年中,每一次犯错都让我们有了反思和持续改善的机会;经历多次周期和风险,诺亚凭借对常识的坚持稳健发展:没有资金池和自融,没有刚性兑付,没有期限错配,没有杠杆配资,所有的基金都独立托管。再次回顾我们的愿景(用智慧财富温暖人生),和我们的价值观(正直诚信、专业主义、客户为本、激情付出、拥抱变化、心智成熟),这些关键的原则和价值观,仍然让我们觉得被激励和有激情,我深信,时间是我们的朋友,诺亚和财富管理行业,都有足够的韧性。"

诺亚财富总裁赵义表示:" 我们很欣喜地看到,公司在 2019 年三季度兼具内外部挑战的环境下取得这样的成绩,体现了诺亚的长期主义经营理念和业务韧性。未来诺亚将专注打造多样化、有品质的开放产品平台,并积极布局海外,聚焦一站式综合金融服务。面对挑战,诺亚会尊重常识、敬畏市场,在快速变化的环境中保持优势地位,成为全球华人高净值客户可信赖的平台。"

总体业绩平稳上升,核心业务具成长韧性

在财富管理的渠道端,诺亚坚持为全球高净值华人提供综合财富管理服务,坚持开放平台的定位,同时培训优秀的理财师,从产品销售驱动向投资顾问驱动的方向转型;财富管理端的产品投放方面,更加聚焦大品牌金融产品供应商的发行,精选头部管理人;综合服务方面,继续给客户提供保险、信托、信贷、身份规划等多维度的服务,满足高净值客户的综合需求。公司经营策略,得到了团队和市场的认可。

自本季度开始,诺亚对存量非标类固收产品进行主动提前到期,逐步将存量降为零,同时全面停止非标固收类产品的发行。受到主动收缩产品线的影响,2019 年第三季度,诺亚的产品募集规模为 130 亿。剔除非标类固收产品,诺亚平台其他类别产品募集量同比增长了 119.0%,表现出业务韧性。作为客户类固收需求的替代,标准化产品尤其标债基金和公募基金本季度持续获得客户的信赖与支持,募集量环比大幅提升 74.3%,三季度活跃客户数大幅提升到 9961 名。

在放弃非标类固收产品的同时,诺亚持续开发和投放标准化、净值型产品。2019 年第三季度,诺亚公开市场募集量达近 74 亿元人民币,同比大幅上升 400.0%,环比上升 23.6%,其中标准化基金产品募集量占比近 92%。随着微笑基金 APP 的上线,截至第三季度,今年公募新增募集量为 95.6 亿人民币,人均存量 15.2 万;三季度公募下单人数同比增长 40.9%,环比增加 53.8%。

歌斐资产专注主动管理,通过大类资产配置,帮助客户追求绝对回报

截至 2019 年第三季度,歌斐资产管理规模为 1,765 亿,除战略转型的信贷板块外,各资产类别均有增长。歌斐主动管理的人民币和美元标债 AUM 延续二季度增长态势,达到 54.9 亿元,环比增长 42.8%,转型的积极变化进一步体现。未来诺亚将坚定推进歌斐的新定位,歌斐是实施主动管理的资管公司,策略是通过大类资产配置,为客户追求绝对回报。

截至 2019 年三季度,歌斐管理私募股权基金达到 1,059 亿,同比增长 9.3%,环比增长 1.4%。在三季度,歌斐管理的私募股权基金中有 9 家公司成功在国内外上市,其中 5 家于科创板上市,此外还有 3 家公司已经过会,进入上市前的最后准备。

截至 2019 年三季度,歌斐地产基金总管理规模为 187 亿元人民币,同比上升 12.7%,环比下降 2.1%。核心资产方面,上海歌斐中心与七宝 T2 写字楼满租率均达 95% 以上,上海歌斐香溢广场也已顺利竣工,进入招租阶段。同时,歌斐管理的海外地产基金,本季度新增美国纽约房地产投资基金规模超 3000 万美元。

截至三季度末,歌斐公开市场资产管理规模突破 96 亿元人民币,同比增长 95.9%,环比增长 17.0%。标准化债券基金承接了部分客户对类固收产品的需求,三季度管理规模近 35 亿,有波动的组合型、净值型转型产品正在逐步被投资者接受;今年,歌斐主动管理的二级市场 FOF 和 MOM 旗舰基金业绩表现出色,大趋势 MOM 实现了较高正收益,量化母基金实现了较好正收益。歌斐公募基金组合产品基金管家自 2017 年成立以来,实现了稳定较高年化回报。

歌斐全权委托多策略投资和家族办公室也受到更多超高净值客户的关注。截至三季度末,歌斐多策略的资产管理规模达 89 亿人民币,同比增长 64.8%,环比增长 4.7%。

同期,歌斐成为首批加入中银协的私募资产管理公司,相应资管产品进入多家大型券商和银行白名单,首家券商渠道完成产品准入流程,非诺亚渠道将驱动歌斐未来多维度增长。

海外业务保持增长,专业能力持续获国际认同

诺亚海外业务增长保持强劲。前三季度的海外业务总收入达到 7.1 亿元,同比增长 33.7%,占集团净收入的 27.0%;截至 9 月底,海外资产管理规模为 256 亿元,同比增长 7.8%,环比基本持平。为了更好地满足全球高净值华人群体全球资产配置的需求,诺亚全球业务已覆盖中国香港、泽西岛、美国纽约、美国硅谷、加拿大温哥华、澳大利亚墨尔本、新加坡等多个国家和地区。

9 月,诺亚加拿大成功获得了两省批准的投资基金管理人(IFM)牌照,这是继取得豁免市场经销商和投资组合管理人牌照后取得的第三块牌照。10 月,诺亚香港正式入选另类投资标准委员会(SBAI)亚太区委员会,标志着诺亚在规范执业和诚信度方面得到了国际标准的认可。诺亚也会以此作为基金运营全新的起点,为投资者创造长期超额收益。

坚守常识和本分,敬畏市场,坚持长期可持续发展,持续优化集团运营效率

  "2019 年,将是中国财富管理行业范式转变的一年。伴随宏观环境和监管政策的改变,财富管理行业本身出现了基础性的、底层逻辑的改变,相应行业的各方参与者,包括但不限于资管公司、渠道、托管机构、客户,理财师的价值创造逻辑,都将发生根本性的变化,也就是行业参与者创造价值的模式发生了范式转变。" 汪静波在谈及财富行业的未来发展趋势时表示," 诺亚会保持对市场的敬畏之心,回归常识,坚守本分,认真履行对客户的责任,追求公司长期主义发展。"

诺亚在坚决抵抗短期诱惑,坚持不做资金池,不做期限错配,没有刚兑的合规经营思想指导下,通过三季度的产品投放策略调整,迅速摆脱非标固收资产路径依赖。未来诺亚作为开放的产品平台,歌斐资产作为实施主动管理的资产管理公司,将推动从非标类固收产品驱动到标准化基金驱动,从产品驱动到综合服务驱动,从产品销售驱动到投顾能力驱动,从销售规模驱动到主动管理之投资能力驱动的战略落实。

诺亚在战略转型的背景下,集团持续提升运营能力和优化组织结构。首先是风控体系升级:业务中心及子公司层面加大在风控、合规团队的投入,加强风险管理能力,集团层面持续优化产品端到端的风险管理,从风控流程、风险项目处置、底层资产梳理等角度实现风险全流程化管理;其次是加强成本管控,优化组织结构:诺亚继续精简人力配置,本季度实现人力成本环比下降 9.7%,通过对主要费用的管控,实现非人力成本逐月下降;最后,对重要业务流程和业务场景进行智能化发展:三季度,合规双录功能进行迭代,可支持点对点视频验证,基于 OCR 技术的合同比对系统上线使用,提升集团合规智能化水平,公募专户功能上线实现产品交易过程中的全面无纸化,电子合同签约将大幅提升理财师的展业效率。

持续加强专业投研,坚持开展投资者教育

歌斐在买方研究方面,持续加大投入,建立独立的研究中心,专注为投资团队提供及时有效的专业研究。诺亚研究工作坊作为卖方研究,持续输出深度投研成果,支持营销前线和客户的资产配置。2019 年前三季度,总计发布了 472 篇深度稿件,阅读量超 206 万;通过 97 场电视采访,向外界输送投资和理财观点;投研路演 185 次,定期发布投研周报与理财师和客户分享投资观点。

2019 年前三季度,诺亚为客户制作 141 期线上教育类节目,播放量高达 294 万次;线下组织 901 场大小活动,在全国范围内通过学习链接客户,直接参与人数超过 2.6 万人次,传播覆盖人数超过 30 万人次。

诺亚公益基金会在 2019 年 8 月 18 日 " 诺亚公益五周年典礼 " 感恩答谢倾情付出的捐赠人、志愿者、工作人员、合作伙伴和受助机构等 500 位社会各界人士。五年时间,诺亚公益举办 200 多场心灵赋能公益活动,影响 10 万多人生命发生变化,累积捐赠 1,618.76 万元用于诺亚 Care 心灵公益;同时通过诺亚 Empower 公益赋能捐赠 2,823.51 万元用于各类社会各类公益项目支持。同时,诺亚公益基金会在三季度赴青海果洛藏区探访并捐赠 20 万元,支持国家三州扶贫攻坚项目;举办 15 场心灵赋能体验式公益活动《幸福动力》直接覆盖 1,000+ 人次,影响 10,000+ 人次;公益五周年答谢典礼募集善款超 72 万元;积极参与 99 公益日发动超 3,195 人次员工,共同筹款近 16 万元。

专业创造财富价值之外,诺亚多角度深度投注 ESG,以善尽社会责任,实现永续经营。在信安治理、合规管理、全方位培训、可持续家园发展等方面积极履行 ESG 理念,推动社会责任投资,积极投身绿色金融。

" 财富管理本质是一场马拉松,行业和投资人都需要经得起时间考验的公司。随着时间的推移,相信我们和市场都有足够的韧性继续前行。" 汪静波表示。

(点击文末 " 阅读原文 ",查看 2019 年三季报 H5)

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