互联网金融新闻中心 01-22
开联通支付、银盈通吃巨额罚单:多项业务违法违规,合计罚没超4000万
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2 家支付机构合计被罚没 4227.43 万元

央行营业管理部又开出一批罚单,被罚的机构包括 2 家第三方支付公司与 1 家银行、1 家财务公司。其中,被处罚的第三方支付公司为开联通支付与银盈通,分别被罚罚没 2372.673638 万元与 1854.762294 万元。

行政处罚信息显示,开联通支付服务有限公司(即开联通支付)存在的违法行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告,违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定。

1、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定报送可疑交易报告

行政处罚内容:开联通支付未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款 260 万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款 39 万元;违反《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第五款等规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第四项的规定罚款 550 万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第二十条等规定报送可疑交易报告,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第三项的规定罚款 95 万元。合计罚款 944 万元。

2、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定

行政处罚内容:根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条,《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令﹝2010﹞第 2 号)第四十二条第一项、第四项,第四十三条第三项、第七项等规定,对开联通支付给予警告,没收违法所得 399.636819 万元,并处罚款 980.636819 万元,罚没合计 1380.273638 万元。

与此同时,根据相关规定,开联通支付 2 名相关负责人合计被罚 48.4 万元,作出行政处罚的日期为 2020 年 1 月 17 日。

同样的,银盈通支付有限公司(即银盈通)也因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务、违反清算管理规定等合计被处罚 1854.762294 万元。

1、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定履行客户身份资料和交易记录保存义务

行政处罚内容:银盈通未按《中华人民共和国反洗钱法》第十六条第一款、第二款等规定履行客户身份识别义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第一项的规定罚款 221 万元;未按《中华人民共和国反洗钱法》第十九条第一款、第三款等规定履行客户身份资料和交易记录保存义务,根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第一款第二项的规定罚款 50 万元。合计罚款 271 万元。

2、违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第三十二条第一款第八项和第四十六条,《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令﹝2010﹞第 2 号)第四十二条第一项、第四项,第四十三条第二项、第三项、第七项的规定,对银盈通支付有限公司给予警告,没收违法所得 606.934322 万元,并处罚款 911.827972 万元,罚没合计 1518.762294 万元。

同时,银盈通支付 1 名相关负责人遭罚款 10 万元,2 名相关负责人给予警告,合计罚款 55 万元。柒财经旗下互联网金融新闻中心统计发现,这 2 家支付机构合计被罚没 4227.43 万元。

此外,航天科工财务有限责任公司因欠交人民币存款准备金,而被罚款 20 万元;蒙特利尔银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告合计被罚 197 万元,1 名负责人合计被罚 8 万元。

来源:互联网金融新闻中心

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