父亲公司崩盘，她另起炉灶，复制模式，组建团队，用 " 保本厚利 " 华丽外壳包裹集资诈骗黑心 ......

900 余名报案被害者，200 余册卷宗，1000 余份电子文档，数万条汇款记录，20 亿余元集资金 ……2021 年 2 月 24 日，江苏省无锡市滨湖区人民检察院依法对朱某以集资诈骗罪、偷越国（边）境罪提起公诉，4 月 1 日该案公开开庭审理。目前，案件还在进一步审理中。

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投资不成赔进百万身家

2018 年，家住无锡市的王丽经朋友介绍，了解到江苏某体育发展有限公司和其 " 微风 100" 项目。朋友强调，项目是国家认可的，会员投资的钱都存放在国家体育彩票站点机器所对应的资金池里，非常安全。而最吸引人的是，本金不亏损同时月中奖收益可达到 3%-4%。

面对高额收益，王丽很心动，加入微信群成为会员，不出一年她就投入 130 余万元下注本金合买彩票。每天群里热火朝天，中奖捷报频传，很快王丽又豪掷 60 余万元购买该公司原始股份额。然而，还未等到对方承诺的上市后 10 倍收益，王丽就得知公司负责人朱某失联。这次，她搭进去超百万元。

像王丽这样的不止一个。2020 年初，无锡市警方陆续接到 40 余名集资参与人报案。这些人有的是被亲朋好友介绍来的，有的是在体彩店买彩票时听说项目后加入的。

随着侦查工作的深入，该公司的核心人员浮出水面，这个搬弄数十亿元巨资，涉嫌集资诈骗的 " 掌权人 " 朱某竟是个 31 岁的 90 后。

02

白富美 " 女承父业 " 复制圈钱帝国

朱某大学毕业后跟随父亲在辽宁开公司，标榜 " 顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案，只盈不亏，月收益极高 "。同时收取加盟费招募合伙人，再由合伙人扩散式发展会员参与体彩下注来获得返还的佣金，本质是典型的 " 庞氏骗局 "。

不久公司因资金链断裂崩盘，朱某父亲因涉嫌犯罪被辽宁警方抓获。2017 年，朱某赋闲在家决定自立门户，在无锡成立了某体育发展有限公司，在未经金融监管机构批准的情况下，套用过去公司模式，经营起同性质的 " 微风 100" 体彩代购项目。

其实朱某很清楚，永远精准命中球赛赢家并中奖本就是伪命题，任何体育竞彩都不可能长中长红。实际运作中，朱某等人仅将少部分的会员投资款用于体彩下注，其余大量资金都集中在特定个人银行卡中沉淀形成资金池，用于个人挥霍、发放会员中奖奖金、赎回本金、发放员工工资、公司开销等。而炮制的频频中奖的火热假象还在吸引更多人、资金进入，让这个泡沫为自己带来滚滚财富。

2018 年 5 月底，项目出现连续未中奖情况，一下子损失 2000 万本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑，隐瞒公司体彩方案已经无法归还巨额本息的事实，朱某伙同下属赵某用造假数据来伪造中奖结果，并继续使用后续投资款填补亏空，艰难维系着高收益的 " 海市蜃楼 "，雪球越滚越大。

03

" 内忧外患 " 下洗钱跑路

" 还需要更多钱 "，2019 年 4 月，为了维持资金链不断，朱某又动起了歪脑筋：不如设计 " 莫须有 " 的上市来售卖股权再赚一笔。

在五星级酒店项目说明会上，朱某一番 " 洗脑 " 操作吸收了 " 合伙人 " 们 3000 多万资金，但与巨大的亏空相比，只是杯土巨壑，爆雷一触即发。

以谎言堆砌的泡沫背后注定是一盘散沙。朱某可能也未料到，她所信任的 " 左膀右臂 " 早已盯上了自己的大蛋糕。负责处理下注数据的赵主管与人合谋，钻空子把集资款 700 多万元据为己有；负责管理公司资金账户的陈财务先后将集资款 1600 余万搬进自己银行卡，做成了个人小金库。2020 年 1 月初，集资参与人的损失已累计到人民币 3 亿余元。公司已无钱维系运转，更别提补上会员损失，朱某挺不住了，找到路子广的黄某（另案处理）并出钱由他帮助自己 " 漂白 " 资金、变卖豪车、规划出逃。

" 法网恢恢、疏而不漏 "， 2020 年 3 月底，已出逃至缅甸的朱某等三人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

检察官说

在案件审理中，滨湖检察院强化法律监督职能，深挖 " 案中案 "，以洗钱、偷越国（边）境、职务侵占、挪用资金、诈骗等罪名，先后追究了其他 7 名犯罪分子刑事责任，实现了全链条打击。此外，第一时间会同公安机关成立追赃挽损工作小组，截至目前追回各类款物价值将近 1 亿元。

检察官提醒：打着 " 融资合买体育彩票高中奖、高回报 " 的幌子，本质上仍然是吸收老百姓储蓄的非法集资行为。朱某等人以高端、专业、国际化包装自己和团队，大肆圈钱，本质上是以非法占有为目的、虚构事实的集资诈骗行为。非法集资领域犯罪分子往往采用各种 " 华丽 " 包装诱使群众投资。识别非法集资陷阱，要高度警惕 " 有担保 "、" 无风险 "、" 高收益 "、" 稳赚不赔 "、" 海外上市 " 等蛊惑性宣传，在难以识别的情况下，要谨慎投资，必要时可以咨询金融监管部门和司法机关，将风险化解在前、牢牢守好自己的 " 钱袋子 "，莫要 " 竹篮打水一场空 "。

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