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数据周报 019(4 月 7 日 -13 日)
摘要:
1. 去年六大行房贷余额缩水 5166 亿元
2. 全国 12 家股份制银行利润增速 10 家回落
3. 黄金走出历史性大牛市
4. 一季度城投债净融资创七年最低
5. 中国 3 月外贸超预期下滑
6. 央行结构性货币政策工具余额今年或达 8 万亿
一、全球数据
国有六大行(工商、农业、中国、建设、交通、邮储)2023 年财报显示,六大行中五大行个人住房贷款余额去年均在减少,只有邮储银行个人住房贷款余额在增长。六大行合计住房贷减少 5166 亿元,比 2022 年多减了 9891 亿元,表现出去年提前还贷潮释放的影响,在资产市场收益下跌、风险偏好下行的背景下,催发个人主动偿还贷款、收缩资产负债表。
对房地产企业贷款的供需局面则有所不同。对房地产企业信贷供给较去年有所改善,六大行除了交通银行外,对房地产贷款均同比上涨。
不过,对于房地产企业贷款的增速和比重下滑趋势并没有改变。
2023 年六大行对企业贷款余额增速达到 18%,对房地产企业贷款余额增速只有 5.9%。
去年一年六大行对企业新增贷款达到 9.7 万亿元,为近十年历史新高,说明去年信贷供给十分充足;然而这增量中对房地产企业贷款只有 2612 亿元,占比 2.1%。
2. 黄金开启新一轮 " 大牛市 "
就在本周,现货黄金价格突破 2300 美元后又再度突破 2400 美元,巩固 2023 年开启的这轮大牛市。涨幅之快、之猛,成为令投资机构都懵圈的存在。
过去,黄金价格和美元指数、美债实际利率基本呈现负相关。2022 年来,黄金开始背离这一框架,但在当时俄乌战争与大通胀背景下,至少有明显的催化因素。
2024 年开年后,黄金的涨幅显得有点 " 离奇 "。今年来,美元指数持续走强、年内涨 4.5%、美债收益率涨超 70 个基点,但黄金价格却一点不受影响。
另一方面,代表着专业投资意见的黄金 ETF 全球持仓已经连续九个月净流出。到今年 2 月份,全球黄金 ETF 总持仓减少至 3,126 吨,较 2020 年 10 月末降低了 20%。
这其中有很大的差异:北美地区、欧洲地区均持续流出,但亚洲地区却连续十二个月实现黄金净流入。现在甚至有市场预期,这轮黄金价格可能会涨超 2500 美元。
3. 一季度城投债净融资创七年最低
一季度城投债发行 1.6 万亿元,同比去年少发行 500 亿元,规模并不算低;但是一季度偿还量达到 1.5 万亿元,因而净融资量仅有 1022 亿元,创下近七年来的同期最低。
……
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