证券之星消息，2025 年 2 月 21 日齐鲁银行（601665）发布公告称东方证券屈俊 于博文 王霄鸿、华夏基金晏屹江、广发基金吕智、华商基金蒋伟林、华安证券胡倩倩、国信证券章耀、太平洋证券李广、联储资管闫舒、华安基金王小丹、华泰保兴基金袁静雅 池嘉莹、渤海证券李晓丹 任黛云、融通基金缪逸冰、众安在线财险王晓鹏、泉果基金刘冰卿、海通资管徐弘、第一创业证券付崇文、中邮证券胡晓群、山西证券桑竹、汇添富基金吴冠霖、平安养老吴绪越、中融基金李默晗、海富通基金陈培栋、招商证券耿睿坦、人保养老夏冰心、建信基金尹欢科于 2025 年 2 月 20 日调研我司。

具体内容如下：

问：贵行增加了中期分红，请如何展望全年的分红政策？

答：本行高度重视投资者报，上市以来，每股现金分红金额逐年提高，累计派发现金分红 41.97 亿元，是 IPO 募资金额的 1.7 倍。2024 年增加实施中期分红，分红比例 27.57%，较 2023 年度提高 0.84 个百分点。本行将继续保持分红政策的连续性稳定性，不断增强投资者获得感。

问：贵行 2024 年净息差走势如何？

答：2024 年，本行净息差呈下降趋势，与银行业整体趋势一致，其中四季度有所企稳。本行将积极应对市场变化，在紧跟政策导向、支持实体经济高质量发展的同时，加强前瞻性研判和精细化管理，优化资产负债结构，努力管控净息差保持在合理水平。

问：贵行手续费收入情况如何？

答：本行持续推进业务转型，深化客户经营，2024 年手续费净收入实现稳健增长，在营业收入中占比同比提升。本行将大力实施财富管理战略，不断丰富中收产品和业务资质，深入推进交易银行业务发展，增强手续费收入的多元化和稳定性，持续优化营收结构。

齐鲁银行（601665）主营业务：公司银行业务、零售银行业务、普惠金融业务、县域金融业务、金融市场业务、资产管理业务、互联网金融业务。

齐鲁银行 2024 年三季报显示，公司主营收入 94.85 亿元，同比上升 4.26%；归母净利润 34.42 亿元，同比上升 17.19%；扣非净利润 33.65 亿元，同比上升 19.6%；其中 2024 年第三季度，公司单季度主营收入 30.73 亿元，同比上升 1.7%；单季度归母净利润 10.95 亿元，同比上升 17.67%；单季度扣非净利润 10.74 亿元，同比上升 20.7%；负债率 93.21%，投资收益 11.78 亿元。

该股最近 90 天内共有 8 家机构给出评级，买入评级 6 家，增持评级 2 家；过去 90 天内机构目标均价为 6.93。

以下是详细的盈利预测信息：

融资融券数据显示该股近 3 个月融资净流出 3316.01 万，融资余额减少；融券净流入 366.87 万，融券余额增加。

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