巨变时代，不转型就出局
7 月 12 日 震海未来学苑
最新财富转型课
《2025 年家庭资产配置策略》
为您前瞻财富趋势，守好钱袋子
实现家庭财富跃迁
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撰稿 / 张纪红 排版/ 张纪红
" 手里的存款该换理财吗？"" 孩子的教育金怎么存才稳妥？"" 老家的房子要不要卖掉？"" 美元、债券、黄金…哪些资产该加码，哪些该减仓？"
2025 年时间过半，世界政治经济局势也发生了翻天覆地的变化，当曾经稳定的财富配置公式已经无法实现财富保值增值，越来越多的家庭，尤其是具有一定资产的家庭，不免开始重新审视自己手中的资产，迫切寻找新的财富增值方案。
针对这个痛点，7 月 12 日，震海未来学苑五大转型系列课程之财富转型《2025 家庭资产配置策略》，邀请 FMBA 金融管理硕士、国际金融专业人士协会特邀顾问张罗群老师，围绕家庭资产配置进行了深度分享，以帮助大家构建独属于自己的家庭资产配置体系，让财富穿越经济周期稳健增长。
作为课程主讲人，张罗群老师拥有 19 年财富管理研究经验，深谙国内外财富管理市场，为多家私行高净值客户资产配置及家族信托方面提供专业咨询服务。
在此次线下课程中，张罗群老师点明，当下风云变幻的世界格局、经济环境和政策调整，不仅影响着大类资产的走势，更与每个家庭的事业经营、金融产品选择息息相关。同时结合具体实例，从 " 定位 " 和 " 策略 " 两个方面，为家庭资产配置提供了方向指引。
所谓 " 定位 "，即明晰当前家庭所处的阶段与目标，单身贵族、两口之家、三口之家等等，不同的家庭处于不同的生命周期阶段，有着不同的财富目标，需要具体情况具体分析。
因此资产配置时不仅要平衡收益与风险，还要结合家庭所处的经济周期、产业周期、技术周期进行合理规划，综合考虑家庭的财务安全、财务自由、财富自由，以及家庭和谐、传承有序、风险可控等多方面目标。
有了明确的 " 定位 " 之后，接下就是" 策略 "，即进行量体裁衣的资产配置。
在这一步，我们首先要明确家庭资产的分类，即现金、固收、权益、房产、贵金属和保险六大类。同时了解每一类资产在资产配置时的作用，比如现金类资产就是构建稳健现金流，而保险类资产则构建家庭风险防火墙。
张罗群老师强调，家庭资产配置并非一成不变，而是需要根据市场环境、家庭状况等因素的变化，进行适时的再平衡。通过定期的资产配置再平衡，可以有效控制风险，实现资产的稳健增长。
当今世界经济形势复杂多变，因此在家庭资产配置时，必须秉持 " 三思而后行 " 的原则，既要看到经济复苏、国力提升等积极因素带来的投资机遇，也要警惕国际局势动荡、局部战争等风险因素对家庭资产的影响，根据环境变化灵活调整资产配置策略，把握财富管理的主动权。
邱震海博士曾指出，当今的我们正面临着两百年未有之大变局。
一方面，以特朗普为代表的民粹政治家正在颠覆全球秩序和世界格局，另一方面由人工智能引发的科技革命也正以席卷之势颠覆我们的认知，并重塑财富格局的底层逻辑。
当下是重建资产配置逻辑的关键节点，但鉴于底层逻辑已经改变，想要抓住机遇实现财富增长，已经不单单需要依靠精准的产品选择，而是要透彻地了解当今时代的财富格局。
如果你想打赢这场家庭财富保卫战，构建一个真正适配时代的家族财富系统，震海未来学苑五大转型系列课程之财富转型《2025 家庭资产配置策略》绝对不容错过，我们将如导航仪，帮助每个家庭理清规划思路。
2025，不确定性是常态，但规划力才是稀缺品。
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