526 亿元，6.1 万枚比特币，12.8 万名受害者，跨越中英两国、改英国籍潜逃七年——这不是影视剧，而是真实发生的英国最大加密货币 " 洗钱案 "。

2025 年 11 月 11 日，英国南华克刑事法院宣判，现年 47 岁的 " 比特币女王 " 钱志敏因洗钱罪（具体为 " 拥有犯罪财产 " 和 " 转移犯罪财产 " 两项罪名），被判处 "11 年 8 个月监禁 "。

值得注意的是，钱志敏是通过在天津注册的 " 蓝天格锐信息科技有限公司 " 骗取公众资金，国内认定钱志敏涉嫌非法吸收公众存款罪（简称 " 非吸罪 "）。

" 非吸罪 " 与洗钱罪相比，二者的严重程度需结合具体案情判断，但若情节相当，非吸罪的刑罚通常更重。

从 2014 年天津蓝天格锐的 " 科技理财 " 骗局，到 2017 年伪造护照潜逃英国，再到 2024 年在约克被捕，出生于江苏如皋，取得专科学历却号称可以给你 " 三世富贵 " 的钱志敏，用七年时间演绎了从财富神话到阶下囚的完整循环。

这起案件，不仅创下英国史上最大规模比特币洗钱纪录，也因为跨境追偿，而让中英两国的司法体系首次在虚拟资产领域正面 " 交锋 "。

而此刻，6.1 万枚比特币的去向、12.8 万名中国投资者的追讨，成为 " 钱志敏案 " 的新焦点。

01 " 财富幻觉 " 开局，海外转账落网

2014 年，钱志敏在天津注册成立 " 蓝天格锐信息科技有限公司 "，打出 " 人工智能 + 比特币挖矿 + 高收益理财 " 的旗号，号称 " 科技驱动财富新纪元 "。

公司在全国铺开 " 理财宣讲会 "，租用五星级酒店会议厅，邀请所谓 " 区块链专家 " 站台。她们告诉投资者：" 蓝天格锐对接海外算力，年化收益 100%，稳赚不赔。"

诱人的收益加上 " 高科技 " 包装，短短三年，项目吸引全国 31 个省市的约 12.8 万名投资者。英国法院的判决书显示，其吸收资金达约 46 亿英镑（折合人民币 430 亿元）。

而法院披露的事实是：从 2014 年起，钱志敏通过 " 火币网 " 等渠道，将募集资金兑换为比特币； 在中国警方介入前，已通过场外交易等方式累计购入超过 7 万枚比特币，并转入个人控制的钱包；到 2018 年 10 月 31 日时，这一系列钱包累计增至七个，持有比特币数量达到 71,417 枚。这些资产最终被转移至境外，完全脱离监管。

2017 年春天，蓝天格锐资金链崩盘，天津公安立案侦查。同年 7 月 26 日，钱志敏携带装有加密钱包的笔记本电脑离境，经多国辗转，于 9 月化名 "Yadi Zhang" 抵达英国，正式开始逃亡。

值得注意的是，她并未在抵英时随身带入据称含有全部资产的笔记本；根据法院记录，这台含有大量比特币钱包的电脑由温简（Jian Wen，钱志敏招募的华裔女子作为自己的助手）于 2017 年 10 月 20 日从泰国取回，2017 年 11 月 29 日又取回第二台电脑。也就是说，资产迁移与人员行动之间存在有意的分离安排，便于规避边检与跨境审查。

那一年，比特币迎来第一轮暴涨，她的财富也随之膨胀——纸面资产一度超过 30 亿英镑。

抵英后，钱志敏通过伪装、奢靡与暗网洗钱开始了七年潜逃生涯。

温简作为她的助手，帮她租住伦敦高端社区汉普斯特德的豪宅 "Manor House"，并协助她以假名办理银行账户、驾照、百货会员卡。

这段时间内，钱志敏的生活极尽奢华：一次性花 12 万英镑买两块豪表；用比特币购买欧洲多处房产； 经常包机旅行，但刻意避开与中国签署引渡条约的国家。

法院指出，钱志敏用金钱收买他人，包括为温简、林成福以及数名外籍雇员提供高额报酬，并签订了旨在隐藏身份与行踪的合同。她还雇佣了四名外籍劳工为其提供日常生活服务，而这些人被安排为 " 隐身团队 "，以规避调查。

02 洗钱路径：加密转移、跨国变现与地产运作

钱志敏并非简单 " 持币不动 "，法院记录详述了她多种洗钱与变现手段：

1. 链上转移与多钱包分散：最早的 70,000 枚比特币并非全部静止保存，随时间被分散到多个钱包并多次转移。在 2018 年 10 月、11 月及 2024 年 4 月的警方搜查中，不同钱包被扣押，查获的数字资产与交易记录揭示了长期、复杂的转移网络。

2018 年 10 月，警方在钱志敏住所搜查，查获装有 4741 枚比特币 的电脑，当时价值约 2520 万英镑。

2. 法币兑换与海外通道：案件审理中呈现的交易路径显示，钱志敏将比特币先转换为其他加密货币，再转换成 USDT 后分批转给境外合伙人，最终转换为阿联酋迪拉姆、英镑、港元、新加坡元等法定货币并入账海外银行账户。例如，部分交易将 10.13 枚比特币兑换为 677,000 USDT，随后分三笔交付给迪拜合伙人并兑换为阿联酋迪拉姆入账。

3. 房地产与即刻变现：钱志敏及其同伙在迪拜购置房产并迅速转售以套现，伦敦也有尝试通过高价房产交易实现 " 洗白 "。她们多次尝试以购买高价值房产为方式把比特币变现。

在这期间，钱志敏派温简前往迪拜、圣基茨和尼维斯考察投资项目，通过房产交易 " 洗白 " 加密资产。她还在伦敦聘用非法外籍雇员，专职为其处理生活与财务。

4. 短期消费与隐匿性支出：除了投资性变现，钱志敏还用现金与加密货币支付租金、员工费用及奢侈消费，以分散资金来源，并用合同或第三方账户掩盖最终受益人。法院材料中提到她为员工支付费用、用加密货币偿付房租，并以迂回方式掩饰其与租赁合同的关联。

这些手法正是法庭认定其 " 高度复杂 "" 跨国且计划性强 " 的重要证据。

直到 2024 年初，钱志敏动用一个休眠五年的比特币钱包，转出 8.2 枚比特币至马来西亚籍同伙 林成福 的账户。警方通过链上追踪技术发现这笔转账，由此揭开潜逃者的行踪。

2024 年 4 月 22 日，她在约克落网，七年逃亡，就此终结。

警方在钱志敏住处查获四个加密钱包（当日价值超过 6200 万英镑）、两本假护照及大量现金。

讯问中，钱志敏基本保持沉默，并持续声称自己是 " 某国当局虚假指控的受害者 "（判决文未公开该国名称）。她在庭审首日选择认罪（这一点给其带来最高 10% 的量刑折扣），同时在羁押期间参与监狱项目并学习英语，监狱报告对其表现给予肯定。

林成福在被捕后提供的材料显示，他最初否认知道自己处理的是犯罪收益，但随后承认在 2019 年起与钱志敏接触，并在 2024 年初意识到可疑情况后仍继续参与部分交易。

林成福在讯问中向警方交出了手机开机密码，帮助警方获取部分钱包的助记词，这一行为成为追缴资产的关键证据来源之一。

03 " 卷跑数百亿 " 仅被判 11 年 8 个月，12.8 万受害人如何追缴？

英国法院的量刑依据是《2002 年犯罪所得法》（POCA）。法官从 " 罪责 " 和 " 损害 " 两方面认定，钱志敏应承担最高级别的刑事责任。

英国法院给钱志敏的罪责评估是：主谋角色与高度复杂性。其中认定，钱志敏是整个犯罪网络的策划者与主导者；招募简文、林成福作为 " 白手套 "；犯罪手法跨国操作、层层伪装，持续时间超过七年。

而在损害评估方面，主要认定有两重危害叠加：

一方面，按查获时资产计算，涉案加密货币价值 3.84 亿英镑，远超量刑指南最高档（3000 万英镑）。

另一方面，法院认为底层欺诈造成严重社会后果：" 受害者失去房屋、家庭破裂、身心俱疲，羞耻感贯穿其后半生。"

这类 " 非财务性伤害 " 被法院认定为加重情节，使刑期基点从 10 年提升至 13 年半。但考虑到钱志敏在庭审首日认罪、配合警方解锁钱包等因素，最终刑期减至 11 年 8 个月。

林成福因协助洗钱 67.7 枚比特币（约 280 万英镑），被判 4 年 11 个月。

法官在宣判时斥责：" 你的动机纯粹是贪婪。你用金钱收买忠诚，靠谎言和诡计逃避司法长达七年。"

刑事判决尘埃落定，但对中国 13 万名投资者而言，真正的战斗才刚开始。

目前，英国皇家检察署（CPS）冻结了 6.1 万枚比特币，并宣布将依据《POCA》第 281 条启动民事追缴程序，允许受害人申索权益。

这意味着，中国投资者必须在英国法庭上证明：他们投入的人民币资金，与被冻结的比特币存在可追溯关系。

听起来简单，操作却极其困难。

首先，举证门槛高：受害人需证明其投入的法币与被冻结的比特币之间存在可追溯、可证实的法律关系。

其次，证据类型复杂：需要法币出入金证明、链上追踪报告、第三方取证报告以及英法律师对链上证据的法律意见书。

最后是成本问题：小额投资者（例如投入 10 万元人民币）几乎不可能单独承担高额取证与律师费用。

对普通受害者而言，这一过程成本高昂、几近不可能。

因此，业内普遍认为：" 只有由中国政府出面，统一整理证据、代理集体诉讼，才有可能追回部分资产。"

需要注意的是，若未在时限内提出申索，英国政府将依据 POCA 第 266 条没收全部资产，并划入国家财政。

那将意味着，数十万受害者的血汗钱，再次化为乌有。

04 比特币的 " 隐匿神话 " 被彻底击碎

基于上述追缴以及量刑等问题，" 钱志敏案 " 也成为中英司法合作的 " 试金石 "。

英国警方在官方公告中称：" 此次调查的成功，离不开与中国执法部门的前所未有的合作。"

事实上，天津与北京警方早在 2018 年就向英方提供了关键取证材料，帮助锁定比特币钱包的资金流。

然而，当涉及资产返还问题时，双方利益出现分歧。英国主张依据国内法先行处理，中国则强调受害者财产权优先。这场比特币的归属之争，已从法庭延伸到外交层面。

一位熟悉案件的律师直言：" 刑事判决只是序幕，真正的博弈是这笔‘数字黄金’究竟归谁。"

案件另一个值得警醒的细节，是比特币的 " 隐匿神话 " 被彻底击碎。

英国警方在判决中披露，能锁定钱志敏，是因为她操作的钱包早在五年前就被 " 链上标注 "。

当她再次转出 8.2 枚比特币时，系统立即报警。

伦敦警方负责人在发布会上总结：" 每一笔加密货币交易都会留下痕迹。所谓匿名，不过是假象。"

这为全球执法机关提供了样本：加密货币并非无法监管，只要技术与司法协作到位，链上资金流同样可追可溯。

在财富的幻觉中，钱志敏一度成为 " 女性创业神话 "" 比特币传奇 "。

她曾对外宣称：" 技术让我们超越制度。" 然而，正是制度让她最终现形。她用七年时间证明了：贪婪与幻觉结合，比任何病毒传播得更快。

这起 526 亿比特币洗钱案，既是一场金融犯罪，也是一面照出人性的镜子。在资本与技术交织的时代，法律的边界或许延迟，但从不会缺席。

正如英国法官最后的陈述：" 若非你认罪，刑期将是十三年。金钱买得来忠诚，却买不回自由。"

对于十几万名受害者而言，他们的追赃之路仍在继续。但至少，这一次，法网已张，正义正在路上。