12 月 29 日，据多家泰媒报道，泰国央行近日宣布，将全面提高外汇资金入境交易的监管强度，以缓解泰铢持续走强带来的压力，同时防范与申报来源不符的资金流入，以及可能涉及异常或不当目的的金融交易。

泰国央行助理行长、金融市场业务负责人平攀 · 乍伦宽表示，央行已对居民（Resident）包括个人与法人在内的外汇出售交易，调整并收紧相关文件核查标准。

央行数据显示，目前单笔金额超过 20 万美元、由居民将美元出售并兑换为泰铢的交易，在交易笔数中仅占约 15%，但其交易金额却高达全部外汇入境金额的约 85%。

在现行制度下，这类交易中部分情形无需提交完整证明文件，可能被不当利用，成为异常交易甚至金融违规行为的通道；一旦规模扩大，也可能对汇率走势产生实质性影响。

基于上述考量，泰国央行决定对外汇入境相关规则作出调整，重点涵盖以下几类情形：

首先，对于外汇出售换取泰铢，以及外汇资金转入外币存款账户（FCD）的交易，凡单笔金额达到或超过 20 万美元（或等值），商业银行须逐笔核查资金来源文件，确保与客户申报内容一致。

仅在客户属于银行长期熟悉、已持续完成 " 了解你的业务（KYB）" 及 " 客户尽职调查（CDD）" 的正常商业客户时，方可视情况适度简化。

不过，若外汇资金来源涉及以下情形，无论客户性质如何，商业银行均须逐笔要求完整文件，不得豁免：

包括出售不动产给外国买家的收入；

出售数字资产所得；

除集团内部投资、证券投资、借贷及衍生品价差以外的其他境外资金；

以及非商品、服务、收入、转账、捐赠、投资、现金或存款等类别的其他外汇来源。

其次，对于因在海外出售黄金而产生的外汇收入，商业银行必须在每一笔交易中核查相关的境外黄金销售文件、账单以及黄金进出口申报资料。

再次，对于外币现钞出售交易，凡客户一次性或累计携入外币现钞金额达到或超过 15,000 美元（或等值），商业银行须核查其外币现钞入境的相关证明文件。

泰国央行强调，上述新规实施后，外汇入境交易的审查力度将明显提高，有助于提升对异常资金流动的识别能力，从而增强对汇率稳定性的整体管理效果。

相关调整措施将自 2025 年 12 月 29 日起正式生效。

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监制：王新宇

图：综合自泰媒

主编：布周十面派

来源：泰国网传媒

法务支持：克莱德国际律师事务所

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