来源：金融一线

5 月 28 日金融一线消息，据河南金融监管局行政处罚信息公开表显示，渤海银行郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模，贷款归还本行银承垫款，贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用，滚动开票虚增业务规模，银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性，贴现资金回流出票人股东，个人按揭贷款贷前对资料审核不严，未发现首付款凭证虚假，违规办理贷款业务，被罚款 350 万元。同时，马莉（时任渤海银行郑州分行公司业务六部负责人）因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模，被警告；王峻旗（时任渤海银行郑州分行纬五路支行负责人）因贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用，被警告；刘延涛（时任渤海银行郑州分行商都路支行负责人）因违规办理贷款业务，被警告；武磊（时任渤海银行郑州分行公司业务五部负责人）因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用，被警告并罚款 5 万元；刘磊（时任渤海银行郑州分行公司业务十二部负责人）因贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用、滚动开票虚增业务规模，被警告并罚款 5 万元；邢志明（时任渤海银行郑州分行纬五路支行负责人）因银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性，贴现资金回流出票人股东，被警告；陈烨（时任渤海银行郑州分行消费金融与信用卡部总经理）因个人按揭贷款贷前对资料审核不严，被警告；杨栋（时任渤海银行郑州分行行长助理）因贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用，被警告并罚款 5 万元；马晓峰（时任渤海银行郑州分行营业部负责人）因贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用，被警告并罚款 5 万元；孙宏伟（时任渤海银行郑州分行公司业务八部负责人）因贷款被挪用于归还本行银承垫款，被警告。

以下为罚单详细信息：

序号	当事人名称	行政处罚决定书文号	主要违法违规行为	行政处罚内容	作出决定机关
1	张明智（时任农业银行郑州分行个人信贷部负责人）	豫金罚决字〔2026〕11 号	对辖内机构向房地产中介机构支付佣金问题管理不到位	警告，罚款 5 万元	河南金融监管局
2	中国农业银行股份有限公司郑州分行	豫金罚决字〔2025〕12 号		罚款 40 万元
3	中国农业银行股份有限公司河南省分行	豫金罚决字〔2025〕13 号		罚款 30 万元
4	赵利斌（时任农业银行河南省分行个人信贷部负责人）	豫金罚决字〔2025〕14 号		警告
5	中国民生银行股份有限公司郑州分行	豫金罚决字〔2025〕15 号	违规向房地产中介机构支付佣金
6	渤海银行股份有限公司郑州分行	豫金罚决字〔2025〕16 号	发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模；贷款归还本行银承垫款；贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用；滚动开票虚增业务规模；银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性，贴现资金回流出票人股东；个人按揭贷款贷前对资料审核不严，未发现首付款凭证虚假；违规办理贷款业务	罚款 350 万元
7	马莉（时任渤海银行郑州分行公司业务六部负责人）	豫金罚决字〔2025〕17 号	发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模
8	王峻旗（时任渤海银行郑州分行纬五路支行负责人）	豫金罚决字〔2025〕18 号	贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用
9	刘延涛（时任渤海银行郑州分行商都路支行负责人）	豫金罚决字〔2025〕19 号	违规办理贷款业务
10	武磊（时任渤海银行郑州分行公司业务五部负责人）	豫金罚决字〔2025〕20 号	发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模；贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用
11	刘磊（时任渤海银行郑州分行公司业务十二部负责人）	豫金罚决字〔2025〕21 号	贷款 " 三查 " 不到位，贷款资金被挪用；滚动开票虚增业务规模
12	邢志明（时任渤海银行郑州分行纬五路支行负责人）	豫金罚决字〔2025〕22 号	银行承兑汇票业务未严格审查贸易背景真实性，贴现资金回流出票人股东
13	陈烨（时任渤海银行郑州分行消费金融与信用卡部总经理）	豫金罚决字〔2025〕23 号	个人按揭贷款贷前对资料审核不严
14	杨栋（时任渤海银行郑州分行行长助理）	豫金罚决字〔2025〕24 号
15	马晓峰（时任渤海银行郑州分行营业部负责人）	豫金罚决字〔2025〕25 号
16	孙宏伟（时任渤海银行郑州分行公司业务八部负责人）	豫金罚决字〔2025〕26 号	贷款被挪用于归还本行银承垫款