数据说明：产品统计范围为理财公司权益类理财公募产品，统计截止日期为 2026 年 5 月 21 日，统计区间为近 6 个月。

从市场行情来看，截至 2026 年 5 月 27 日，近 6 个月三大指数整体震荡走强，其中创业板指表现最为抢眼，累计涨幅达 32.9%，深证成指、上证指数分别上涨 21.9% 和 5.9%。

反映在权益类理财上，南财理财通数据显示，理财公司权益类产品近 6 个月平均涨幅为 8.55%，但波动水平也处于高位，平均最大回撤为 10.52%，平均年化波动率为 16.94%。

具体来看，有 6 只权益类理财近 6 个月净值增长率超过 20%，但同时也有 8 只产品收益告负。其中，华夏理财 " 天工日开理财产品 3 号（先进农业指数）"、招银理财 " 招卓价值精选权益类理财计划 " 跌幅居前，分别录得 -8.35% 和 -6.24%。

从行业背景来看，随着生成式 AI 和大语言模型的飞速发展，AI 算力需求呈指数级爆发。据 Wind 数据，截至 5 月 27 日，AI 算力指数（8841678.WI）近 1 年年化涨幅 66.5%，远超同期沪深 300 年化涨幅（27.84%）。行情助推下，华夏理财 " 天工日开理财产品 5 号 ( AI 算力指数 ) " 近半年涨超 45%，收益表现强劲。

该产品 2026 年一季报显示，其穿透后的前十项资产涵盖 AI 算力产业链各细分龙头，包括存储芯片与先进封装龙头佰维存储、晶圆代工龙头中芯国际、AI 芯片设计公司海光信息及寒武纪等，前九大重仓股合计持仓占比近 63%，持仓相对集中。

从波动率看，华夏理财 " 天工日开理财产品 8 号（贵金属指数）" 近 6 个月年化波动率高达 48.69%，在权益类理财中居首，同期涨幅为 11.65%，呈现典型的 " 高收益、高波动 " 特征。

《机警理财日报》是南方财经全媒体集团、21 世纪经济报道旗下投资理财、财富管理特色栏目，旨在帮投资者守好 " 钱袋子 "，并创造更高的行业价值。

声明：本内容为行业研究和数据分析，数据仅反映统计区间内的历史业绩，不预示未来表现，不构成对任何金融产品的投资建议或购买推荐，亦不构成任何形式的理财产品营销。本专栏系列文章系独家原创，抄袭必究，转载请联系作者。

为方便您在阅读后随时查询产品、追踪持仓风险，我们推荐使用小程序。这里有全市场理财数据、产品多维诊断、异动预警提醒，帮你真正 " 看懂理财、投得明白 "。点击蓝字，或微信搜索 "21 世纪资管 +" 即可体验。

作者｜薛茹云

编辑｜唐曜华

排版｜张舒惠

END

机警理财，机智投资！

推荐阅读

富途、老虎交易被限有何影响？ 海外投资这四大合规渠道请收好

苏、浙农商联合银行申设理财子 中小行三大路径突围理财牌照

抢抓 IPO 红利！银行理财扎堆打新增厚收益，部分产品提前止盈

前 4 月：中信保诚资管等表现突出，百年保险资管等表现略逊色