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这批罚单正是监管导向在执法层面的直接体现。 

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作者 | 杨梦鸽 杨梦雪

编辑 |  方海平 张俨

9 月 24 日，国家金融监督管理总局及各地监管分局集中披露了一批行政处罚信息，当日共公示 18 条处罚决定，涉及 53 个处罚条目，罚款合计 1966.32 万元，另有多名责任人被警告、罚款或禁业。其中，总局本级一张罚单涉及浦银理财、中再寿险、太平资产三家机构，机构及责任人合计罚没 1009.22 万元。

总局处罚三家机构

总局本级披露的罚单涉及三家机构。浦银理财有限责任公司因关联方识别不全面、流动性风险指标不符合监管要求等问题，被罚没 912.22 万元，相关责任人谈建人被警告并罚款 6 万元。

中国人寿再保险有限责任公司因向监管报送的报告数据不真实、再保险业务开展不规范，被罚款 50 万元，葛海涛、张楚被警告并罚款合计 10 万元。太平资产管理有限公司因未按照规定运用保险公司资金，被罚款 30 万元，周烨被禁止进入保险业 15 年，徐钢被警告并罚款 1 万元。三家机构及责任人合计罚没 1009.22 万元。 

图源：国家金融监督管理总局官网

农村商业银行及国有大行分支机构密集领罚

分局及监管局层面，银行机构罚单密集，罚款合计 665 万元。

河南监管局对多家机构开出罚单：中国银行河南省分行因违规发放贷款延缓风险暴露、发放虚假用途个人贷款、信用卡业务内控执行不到位被罚 120 万元；中国银行郑州文化支行、商丘分行、郑州自贸区分行分别被罚 30 万元、35 万元、30 万元；工商银行河南省分行相关责任人孙斌因内控管理不到位被禁止从事银行业工作 11 年。

辽宁监管局方面，邮储银行辽宁省分行因未对代理营业机构轮岗和强制休假制度执行情况开展检查被罚 30 万元，沈阳市中街营业所、法库县镇南营业所、法库县红街营业所均因代理营业机构内控管理不到位各被罚 30 万元。

此外，湖北黄冈农村商业银行因员工行为管理不到位、贷款 " 三查 " 不尽职等问题被罚 55 万元，黄琳被警告并禁止从事银行业工作 10 年；湖北红安农村商业银行因信贷管理不到位被罚 35 万元；广东乐昌农村商业银行因员工行为管理不到位、贷款业务严重违反审慎经营规则被罚 50 万元。中国银行鹤壁分行因虚增存贷款、贷后管理不到位等被罚 110 万元，胡鹏被警告并罚款 5 万元。

交通银行平顶山分行因二手住房按揭贷款审查不严、贷后管理不到位被罚 40 万元；交通银行洛阳英才支行因融资贸易背景审查不尽职被罚 35 万元。工商银行相关责任人张庆兵因安心账户托管业务质价不符被警告；松原分局因贷款 " 三查 " 不尽职行为对孙平生予以警告并公告送达。 

保险机构数据不真实问题突出

保险领域罚单同样密集，财务业务数据不真实、虚构中介业务套取费用等问题突出。保险机构罚单合计 270 万元。

人保健康汉中分公司因财务业务数据不真实、未按规定使用备案条款费率被罚 48 万元，杨杰等 7 名责任人合计被罚 17 万元。太保财险安阳中心支公司因编制虚假资料、虚构中介业务套取费用、给予投保人合同外利益被罚 39 万元，胡海斌被警告并罚款 9 万元；太保财险汕尾中心支公司因车险、农险业务不真实被罚 30 万元。

富德生命人寿新乡中心支公司因虚挂保单套取费用被罚 24.5 万元，郭于魁被警告并罚款 4.5 万元；铁岭中心支公司因财务数据不真实被罚 12 万元。华安财险汉中中心支公司因虚构保险中介业务套取费用被罚 6 万元。永诚财险郑州中心支公司因编制虚假报告、报表被罚 30 万元。太平人寿辽宁电话销售中心因欺骗投保人等被罚 21 万元。平安财险平凉中心支公司因未按规定使用备案条款费率被罚 10 万元。

此外，河南腾飞汽车保险代理有限公司、河南万华汽车保险代理有限公司、百瑞保险经纪有限公司也因违规分别被罚 7.8 万元、5 万元和 3 万元，相关责任人被警告并罚款，三家保险中介机构及责任人合计罚款 22.1 万元。

国家金融监督管理总局局长丁向群在 2026 陆家嘴论坛上明确表示，要 " 恪守监管定位，较真碰硬严监管强监管，全面强化‘五大监管’，切实做到‘长牙带刺’、有棱有角 "，并强调 " 以严格执法为导向，严把准入关口，严管重点领域，严惩违法违规行为，坚决做到一贯到底、一严到底、一查到底 "。同日披露的这批罚单，正是这一监管导向在执法层面的直接体现。 

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