现代快报讯（通讯员 林嘉欣 记者 曹德伟）" 你不理财，财不理你 "，在投资理财备受关注的当下，有人却将投资当成掩盖犯罪的手段、平台变成洗钱的 " 温床 "。

△ 该团伙账本

去年底，镇江丹阳一起冒充 " 镇长 " 诈骗下属的案子牵出了一起 " 洗钱案 "，一团伙利用网络虚拟货币洗钱，涉案资金达 240 余万元。近日，丹阳市检察院以帮助信息网络犯罪活动罪，对以购买虚拟货币手段掩饰、隐瞒非法资金的 8 名犯罪嫌疑人批准逮捕。

" 镇长 " 索财？网络诈骗引出洗钱犯罪团伙

" 他说他是赵镇长，还跟我在微信上聊了会儿天，我就相信了。" 来自丹阳的李某报案时这样说到。2020 年 12 月，有个自称是 " 赵镇长 " 的人主动申请添加其为好友，由于 " 赵镇长 " 是李某的上级领导，李某便同意了对方的好友申请。

二人相谈甚欢，紧接着，" 赵镇长 " 称要汇钱给一个领导，并发给李某一个账户，让他给该账户转账 22.5 万元。出于对 " 赵镇长 " 的信任，李某立马如数转了过去。

没过多久，" 赵镇长 " 又称钱还差一些，并发了一个新账户，让李某再次转账。此时的李某意识到了不对劲，立即与真正的赵镇长核实此事，在得到 " 没有这回事 " 的回复之后，李某随即报了警。

警方在侦查过程中发现，此类网络诈骗的被害人人数众多，被骗资金达上百万元，而这 " 黑金 " 背后竟也有 " 专人打理 "。于是警方顺藤摸瓜，开展缜密侦查，一条 " 黑金 " 产业链随之浮出水面 ……

分工明确，" 黑金 " 摇变虚拟货币

" 有 A 币网账户吗？帮买 A 币拿高提成。" 朋友的这句话，让玩 "A 币 " 这种虚拟货币已有段时间的武某有些心动。进一步了解后，她得知：仅需提供自己持有的银行卡和个人账户 " 走账 " 就能毫不费力地拿到报酬。

" 我心里清楚他们打到我卡里的钱肯定来路不正，但我就是将银行卡给他们用一下，钱怎么来的跟我也没有关系。" 即使明白卡内资金来源不正，被利益驱使的武某还是心甘情愿地当起了 " 卡农 "。

只需将卡 " 借 " 给对方操作，短短几个小时，她就拿到了上千元的报酬。接下来的几天内，她又带着新办的几张银行卡去了两次，共获利四千余元。

警方调查发现：该团伙分工明确，形成了 " 黑金 " — " 分散的银行卡 " — " 购买 A 币 " — " 充值指定网址 " 的非法洗钱链。" 外联组 " 负责找人提供银行卡、"A 币网 " 账户；" 验收组 " 负责检测提供的银行卡能否正常使用，A 币网账户是否为活跃值高、可大量购买 A 币的老账户；" 接单组 " 负责在某 APP 群里接单让 " 黑金 " 流入账户；" 操作组 " 负责实际买卖 "A 币 "。

就这样，短短的 18 天时间内，帮助洗白了非法资金共计 240 万余元。

2 月 26 日，该案移送丹阳市检察院审查逮捕，该院经审查后，认为该团伙 8 人在明知他人利用信息网络实施犯罪的情况下，为其犯罪提供支付结算等帮助，情节严重，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，依法作出批准逮捕决定。检察官提醒，规范银行卡的专人专用、不轻易提供平台交易账户等个人信息，既是对自身财产安全的保护，也是对社会治安的保障。