中国工商银行深圳市分行 黄莉

成为客户信任的资产配置专家

推荐理由：AFP 金融理财师，12 年的财富管理经验。曾荣获 2014 年深圳保险行业优秀配置精英奖，2019 年、2020 年连续两年获得工商银行深圳市分行 " 首席理财师 " 称号。

经典个案：入行初期，黄莉在一次大堂值班中发现客户 L 女士正驻足观看行内宣传资料，于是热情上前为其提供详细讲解。交谈后，黄莉发现客户是附近商圈私营业主，鲜少了解理财方面的知识与业务。从最初的现金类产品接触，到后来慢慢客户形成资产配置的理念，黄莉一直在用其专业的金融知识和一如既往的热情，给客户做全方位的资产配置，帮助客户解决了经营和家庭中不同的金融需求，根据市场情况及时更新配置建议，为客户实现了资产的稳健增值。同时，L 女士的经营也蒸蒸日上，成为工行忠实的私人银行客户。

中国银行深圳市分行 刘丹

为客户的财富增长保驾护航

推荐理由：深圳中行首批私人银行客户经理，管理金融资产超 14 亿元，服务逾 500 名高净值客户，擅长大类资产配置和家庭财富规划。曾获评中行总行开门红竞赛明星个人（财富金融）、总行级内训师、总行跨境金融业务华南区优秀讲师；中银优秀个人、优秀理财经理、理财经理 " 配置王 "" 拓客高手 "、个金业务精品课程讲师等。

经典个案：高先生因外汇业务办理需求主动找到刘丹，刘丹第一时间响应，积极的服务态度给高先生留下了良好印象。之后，对于高先生的每一次业务需求，刘丹总能及时响应、圆满解决。真诚暖心的服务赢得客户信赖，高先生夫妇均在深圳中行开立账户，成为深圳中行高净值客户。她根据客户的风险偏好及家庭成长周期，为客户的财富增值和家业兴盛制定专业的资产配置方案。凭借专业的实力和热忱的服务，她赢得了客户的好评及亲友的信赖，高先生夫妇的亲友也陆续成为深圳中行高净值客户或对公客户。

中国农业银行股份有限公司 深圳市分行 张玲

专业技能扎实 深受客户信任

推荐理由：农行深圳龙岗中心城支行副行长，从业 16 年，网点各岗位经验丰富，专业技能扎实，深受客户信任和喜爱；2019 年获得农总行 " 春天之星客户经理 " 称号、屡次获得农行深圳分行 " 先进个人 "" 服务明星 " 等称号。

经典个案：客户吴先生是私立学校负责人，在农行仅开立了对公账户。张玲在与该学校财务对接时，发现学校收缴学费有部分还在现金收费，存在工作量大、对账难等问题。张玲迅速联合支行业务部门为学校上线农行缴费业务。同时，张玲为吴先生家庭制定了系列个人资产配置方案，她的真诚热情、用心尽责和专业得到了客户的高度认可，客户夫妻二人均成为农行私人银行客户，在农行配置了基金、理财私行代销产品，并为孩子配置了保单。近期，张玲又联合支行业务部门为学校上线了银校通项目，为学校带来更多增值服务，客户对农行的全方位服务赞赏有加。

交通银行股份有限公司 深圳分行 黄腾飞

从客户需求出发，想客户之所想

推荐理由：用心服务，努力，韧性地为客户提供服务。从客户需求出发，想客户之所想。日常坚持拜访客户，与客户增加粘性。专业致胜，践行资产配置。多年来坚持通过配置为客户提供可信任的财富管理服务。

经典个案：私银客户李小姐，三个儿女，从客户刚建立公司便认识，到现在还一直保持非常良好的关系，长达 7 年的维护中，多次为客户解决问题。在客户由于生意周转，急需一笔资金实时到账时，便迅速帮她盘点账户资金，发现均未到期，于是想到用客户保单质押功能为其迅速腾挪了 100 万元解决燃眉之急。在得知客户目前最大的担忧就是以后女儿的生活保障时，精心为其设计了家庭信托，为其女儿设置好女儿 60 岁前的生活费。因为信任，客户不断介绍亲朋开户并找其配置理财。

中国工商银行深圳市分行 麦桂恩

为客户提供全方位金融服务

推荐理由：秉承着以客户为本的初心，热情地为客户提供全方位的金融服务，深得客户信赖和喜爱。曾获得 2018 年、2020 年工商银行深圳市分行 " 首席理财经理 " 称号，2020 年工银安盛卓越贡献奖、2020 年工银成就个人奖（价值创造）、2020 年青年五四奖章等荣誉。

经典个案：W 女士是私营企业主，工作繁忙，银行账户上的资金疏于管理，在其偶然来行办理业务时，麦桂恩敏锐识别客户，热情地为其服务。在深入了解客户的资金情况和理财需求后，麦桂恩为客户制定详细的资产配置方案，涵盖现金管理产品、固收类产品投资、权益类资产投资及养老规划等，并与客户多次深入沟通，不断修改配置建议。通过两年多的金融与非金融服务，最终收获了客户的高度认可和充分信赖。W 女士也成长为工行高净值私人银行客户。

中国银行深圳市分行 郑志伟

个性化服务赢得客户高度认可

推荐理由：深圳中行首批私人银行客户经理，管理资产 10 亿元，具有投资理财销售资格、基金从业、保险销售从业等多项专业资质，致力于为客户提供优质、定制化的理财建议和方案配置。荣获 2016 年深圳中行十佳对私客户经理、2020 年深圳中行第二届理财经理专业技能竞赛 " 收益王 " 金奖、" 配置王 " 银奖。

经典个案：客户某先生从事防水工程行业，年初按施工合同要求，需要在 10 天内开立五份保函作为工程保证金。由于公司在东莞的开户行无法开立保函业务，财务员便寻求东莞其他银行的帮助。郑志伟了解到客户的情况后，立即联系东莞中行同事协调，高效帮助客户解决公司难题。郑志伟不仅在服务方面得到了客户的高度认可，在财富专业规划方面也赢得了客户的信赖。根据客户的风险偏好及家庭资产情况，郑志伟为客户制定专属资产配置方案，提高了金融资产的综合收益率。郑志伟的专业实力赢得了客户的肯定，客户的家人也陆续成为深圳中行的私行客户。

张梦瑶 中国农业银行股份有限公司 深圳市分行

专业用心尽责 理财经验丰富

推荐理由：农行深圳前进路支行副行长，从业 10 年，理财经验丰富，专业技能扎实。2020 年获得农行深圳分行 " 先进个人 " 及 " 优秀共产党员 " 称号。曾获评农行深圳分行优秀个人、农行宝安支行精英理财师等。

经典个案：客户 X 女士此前在农行约有 400 万元资产做短期理财，张梦瑶通过多次拜访和用心服务，深入接触后发现客户资金实力雄厚，是多家银行的私行客户。根据财富配置的合理性、全面性和搭配原则，张梦瑶给客户介绍了不同风格产品的功能和意义，客户接受并认可了财富配置、攻守兼备的理念。同时，张梦瑶的真诚热情、用心尽责得到了客户的高度认可，客户慢慢从他行转入资金在农行做资产配置，目前在农行配置了 2000 万元基金、700 万元私行专属产品，购买了 400 万元期缴终身年金险，并且签约设立了农行宝安支行第一笔慈善信托。

交通银行股份有限公司 深圳分行 张镪丹

数十年如一日 真诚服务客户

推荐理由：AFP 持证人，深耕个人金融业务 10 年，兢兢业业对待工作，勤勤恳恳服务客户。曾多次被评为 " 交通银行深圳分行十佳零售客户经理 "" 先进个人 "" 销售明星 " 等，数十年如一日地坚持以客户为中心，从客户需求出发，为客户定制个性化综合性财富管理服务方案。