今年 27 岁的小张（化名）经朋友介绍，加入 " 币友 " 们的微信群，忍不住购入了几十万的 "U 币 "。谁曾想钱没赚着，还落入一场名为 " 炒币 "、实为 " 传销 " 的惊人骗局。警方办案中发现，该平台团队注册使用人数超 10 万人，涉及传销交易量超 100 亿元。经新沂市检察院提起公诉，33 名被告人分别被判处二年到六年不等的有期徒刑。

因赚钱梦落入骗局

" 只要你拉到别人一起炒，你就是团队长，日入过万不是梦！"" 别说我没给你这个赚钱的机会，收益翻三番。"…… 高级会议室里，一男子正在卖力鼓吹 "U 币 " 的生财之道。

小张（化名）经朋友介绍，也来到了活动现场。自从加入 " 币友 " 们的微信群，每天都能看到有人通过 "U 币 " 赚得盆满钵满，小张早就心生羡慕。听着台上人员的热情推广，再看到发售处的人头攒动，小张坐不住了，出手买了几十万的 "U 币 "。

谁曾想，赚钱美梦破碎得那么快。坐等货币升值的小张看到 " 币友 " 们疯狂转发一则中国银联发布的声明，点开一看，具体内容是中国银联表明从未与优贝迪（ubank 全资控股的投资公司）合作，也从未发行过 "Ubank" 数字资产银联卡。小张意识到自己被骗了，联合了一些受害人报案，这才揭开了这场名为 " 炒币 "、实为 " 传销 " 的惊人骗局。

掀开 "U 币 " 的神秘面纱

"U 币 " 全称为 "Ubank" 虚拟货币交易平台。2018 年 11 月至 2021 年 5 月间，徐某某等人组建 "Ubank" 虚拟货币交易平台，任命贾某甲等 9 名骨干成员为中国区总裁、部门总裁，以 " 挖矿 " 名义销售虚拟货币 "Ubank"，采取拉人头方式吸收传销资金，在其搭建的数字钱包交易所交易，在全国各地组织、领导传销活动。贾某乙等 20 人承担召集会议、组织培训等职责，此外还有李某某等 4 人提供技术服务。

警方办案中发现，该平台团队注册使用人数超 10 万人，涉及传销交易量超 100 亿元。为什么这么多人会被骗？

相比以往传销模式的欺诈拉拢、暴力胁迫、关 " 小黑屋 " 等特征，新型网络传销往往身披温情面纱，以投资理财、数字游戏等形式出现在大众视野，以高额回报为诱饵，利用部分人想赚钱暴富的心理，步步为营。

这里尤为特殊的是，"Ubank" 虚拟货币平台是由博士设计研发、教授主持培训、知名人士站台的，用高学历、高档次为传销骗局披上了看似可靠的光鲜外衣。

但脱下这层外衣，"Ubank" 网络传销的套路其实很简单：一是谎称应用区块链技术发行售卖 " 虚拟货币 "，获取国内投资款流入境外；二是利用高学历人士身份增加信任度，在全国各地大肆宣传；三是设置金字塔获利模式形成层级关系，使顶层设计者坐享其成；四是注册空壳公司以投资回报为幌子增强迷惑性，诱使广大群众主动投资。

案破！检察机关重拳出击

新沂市检察院规范证据标准、积极引导侦查取证，精准锁定证据链条：围绕虚拟货币属性阐明 "Ubank" 是犯罪道具，围绕资金盘的整体架构阐明该组织具有收取入门费、无实际经营活动、靠 " 拉人头 " 获利等特征，围绕策划、操纵、管理作用印证涉案被告人的组织、领导地位。

根据各被告人的组织、领导作用的分工，将总裁级别被告人认定为主犯，其余积极参加者认定为从犯，以涉嫌组织、领导传销活动罪对 "Ubank" 虚拟货币资金盘一案依法提起公诉。法院一审作出有罪判决，33 名被告人分别被判处二年到六年不等的有期徒刑。由于被告人提起上诉，目前，该案正在二审审理中。

与此同时，新沂市检察院开展追赃挽损工作，全力配合公安机关开展证据审查，对各被告人投资获益的资金及 "Ubank" 以投资名义转移的资金继续予以查扣。

通讯员 戴璐彤 丁鑫 现代快报 + 记者 张晓培

（编辑 李蔚蔚）