过去一年，兴业银行持续优化资金供给结构，科创企业、制造业中长期贷款、战略新兴产业、绿色贷款余额，较上年末平均增长超 30%……

资产负债结构的 " 新变化 " 反映了兴业银行锚定高质量发展、加快培育新质生产力的 " 大作为 "。作为国内系统重要性银行，兴业银行认真贯彻落实中央金融工作会议精神，深入践行金融工作的政治性、人民性，紧紧围绕以科技创新引领现代化产业体系建设，做好 " 五篇大文章 "，以高质量金融服务推动新质生产力发展，为中国式现代化建设贡献兴业力量。

做好科技金融大文章

牵住创新 " 牛鼻子 "

"2018 年，我们准备并购安世半导体，希望通过并购填补我国汽车半导体在 IDM 领域的空白。" 闻泰科技相关负责人回忆道，" 当时正值春节，兴业银行工作人员放弃了宝贵的假期休息时间，迅速成立工作组开展尽调，他们并不是我们接洽的第一家银行，却是最早拿出可行性方案的银行。" 在兴业银行专业高效的金融支持下，闻泰科技实现了中国产业史上最大的半导体并购案落地，成为国内唯一的 IDM 企业。

半导体是我国推进科技自立自强，破解 " 卡脖子 " 问题的关键领域。2023 年，兴业银行对半导体行业投放贷款超 580 亿元，支持了上海微电子、广东粤芯、沈阳芯源微、芯恩半导体、长鑫存储、晶合集成、鼎泰匠芯等关键领域企业穿越阶段性波动周期，加速实现国产自主创新替代。

科技创新能够催生新产业、新模式、新动能，是发展新质生产力的核心要素。近年来，兴业银行围绕国家产业布局和区域科创资源禀赋，积极构建与科技创新相适应的科技金融服务体系，做好科技金融大文章，促进 " 科技 - 产业 - 金融 " 良性循环。

合成生物产业是深圳市重点布局的八大未来产业之一。成立于 2017 年的瑞德林，在国内率先将生物合成技术应用于以氨基酸、糖、核苷酸为单体的 " 生命分子 " 并顺利商业化生产。因所在行业研发周期长、投入大，加上技术领域的专业性和前沿性，存在银行 " 看不懂 "" 不敢贷 " 的问题。

兴业银行了解到企业融资需求后，一方面发挥研究优势，协同子公司兴业研究生物医药首席分析师团队开展深入调研，做到 " 心中有数 "；另一方面利用好 " 技术流 " 授信评价体系为企业 " 画像 "，深入考察企业知识产权数量和质量、发明专利密集度、科研团队实力、科技资质、科技创新成果奖项等科技创新软实力，让 " 技术流 " 变 " 资金流 "，给予瑞德林 2600 万授信额度，支持企业进一步做大做强。

依托 " 技术流 " 授信评价体系，兴业银行在服务科技创新上跑出 " 加速度 "。至 2023 年末，通过 " 技术流 " 审批融资需求超过 2 万亿元，已投放各类融资近 6000 亿元。

在产品服务体系上，兴业银行则聚焦科创企业投融资需求复杂多元的特点，打造涵盖债权融资、股权融资、资本市场、财富管理、个人金融等在内的覆盖科创企业全生命周期的产品服务体系。到 2023 年末，该行科创金融贷款余额超 4500 亿元，较上年末增长 32%。

服务科技创新，需要厚植科技金融沃土，营造 " 雨林 " 式生态。兴业银行对内积极运用集团多牌照资源，对外与近百家创投机构建立战略合作生态联盟，借助与联盟内的 PE/VC 投资机构联动，通过外部投资机构主 " 投 "、银行主 " 贷 " 的 " 投联贷 " 产品，拓宽科创企业融资渠道。

" 商行 + 投行 " 推动产业升级

构筑竞争新优势

走进泉州永春县东平镇的良瓷科技 5G 智慧产业园，不同功能的工业机器人正按照既定程序注浆、施釉、装卸、搬运。

近年来，良瓷科技紧跟工业数字化转型步伐，将工业机器人作为智能制造的重要抓手，持续加大研发投入，对卫浴陶瓷在成型、干燥、烧成、包装等环节设备进行 5G 智能化改造，不仅提高了生产效率，对环境也更加友好。

为支持企业技术创新，福建泉州设立总规模 150 亿元的 " 技术创新基金 "，良瓷科技成为该基金 " 白名单 " 企业之一。兴业银行泉州分行迅速与该企业对接，在今年 1 月为其落地 " 技术创新基金 " 贷款近 1500 万元，为企业加快转型升级增添新动力。

发展新质生产力，需要加快推进新型工业化，培育壮大先进制造业集群。兴业银行始终坚持把金融服务着力点放在实体经济上，持续加大并优化金融供给，以高质量金融服务赋能制造业转型升级，推动加快制造强国建设步伐。截至 2023 年末，兴业银行制造业贷款余额近 8300 亿元，较上年末增长 20%，制造业中长期贷款余额超 3900 亿元，较上年末增长 37%；战略性新兴产业贷款余额超 3600 亿元，较上年末增长 29%。

从我国工程机械龙头企业到国家智能制造标杆企业，徐工集团智能化转型升级离不开金融支持。自 2010 年与徐工集团建立业务合作，多年来，兴业银行针对徐工集团转型升级的多元化融资需求，发挥 " 商行 + 投行 " 优势，为其提供贷款、债券、供应链金融、资金池、租赁等一揽子金融服务。截至目前，兴业银行合计为徐工集团提供融资余额 136 亿元，承销发行债券 65 亿元，并通过 " 投承一体化 " 有效拓宽企业融资渠道、降低融资成本。

园区是产业转型升级的主阵地，也是金融服务新质生产力的主战场。在浙江湖州，兴业银行自 2015 年与长兴经开区建立合作伊始，便为园区建设、开发以及转型升级提供多元化融资支持，助力长兴经开区 " 腾笼换鸟 "，全力打造以智能汽车及关键零部件为标志性产业链，走出了一条产业转型升级的高质量发展之路。

长兴经开区只是兴业银行布局园区金融新赛道，推动制造业转型升级的一个缩影。目前，兴业银行聚焦各类园区主体和产业集群，提供综合化多元化金融服务，助力传统制造业转型升级和先进制造业集群化发展，服务园区及驻园客户近 40 万户，园区金融资产规模超过 2 万亿元。

厚植绿色金融优势

绘制绿色经济新图景

近年来，以电动汽车、锂电池、太阳能电池为代表的 " 新三样 " 成为 " 中国制造 " 的新名片，也成为培育发展新质生产力的新动能。

作为光伏四大组件企业之一，晶科能源 2023 年销售光伏组件超过 75GW，问鼎全球组件出货冠军。晶科能源身处清洁能源行业，生产销售规模巨大、技术研发投入较高，同时面对全球化经营挑战，对资金以及配套金融服务都有较高需求。兴业银行充分发挥绿色金融集团优势，帮助晶科能源落地 6.9 亿元的绿色债权融资计划，并于 2021 年助力晶科能源在科创板上市，同时主动将金融服务触角向交易银行、国际业务、融资租赁等多个领域延伸，满足客户多元需求。

据介绍，兴业银行近年来加快布局包括能源金融、汽车金融在内的 " 五大新赛道 "，聚焦新能源汽车、光伏、风电、储能等新能源行业，加大信贷投放力度。到 2023 年末，兴业银行清洁能源产业绿色贷款余额 1742 亿元，较上年末增长超 30%。

绿色是高质量发展的底色，新质生产力就是绿色生产力。作为绿色金融领先者，兴业银行围绕服务双碳战略，做好绿色金融和转型金融的有效衔接，统筹支持传统产业绿色改造升级和绿色新兴产业发展壮大，助力加快形成绿色生产力。

在北方工业重镇长春，当地一家钢铁企业陆续增建了热回收余热发电、烟气脱硫、除尘等一系列绿色升级改造项目，资金压力逐渐增大。为助力企业回收余热发电项目建设，兴业银行第一时间为企业定制绿色金融综合融资方案，提供 2.2 亿元绿色贷款，项目投入使用后，预计每年减排 100 万吨工业二氧化碳，助力企业绿色转型发展。数据显示，截至 2023 年末，兴业银行累计为石化、钢铁等高碳行业低碳转型提供融资 1321 亿元。

加快发展方式绿色转型，离不开建立健全绿色金融体系。近年来，兴业银行持续深化绿色金融供给侧结构性改革，围绕协同推进 " 降碳、减污、扩绿、增长 "，持续擦亮 " 绿色银行 " 品牌，形成了涵盖绿色信贷、绿色债券、绿色信托、绿色租赁、绿色基金、绿色理财等全方位、多元化绿色金融服务体系。截至 2023 年末，集团绿色融资余额 1.89 万亿元，较上年末增长 16%，其中绿色贷款余额 8090 亿元，较上年末增长 27%；明晟 ESG 评级由 A 级上调至 AA 级，连续五年获得境内银行最高评级。

从融资到融智，兴业银行率先设立碳金融研究院，重点开展绿色金融、气候变化与环境经济学、能源与产业低碳转型方面研究，成为绿色金融领域占有重要一席的 " 智库 "。同时，注重研究成果落地转化，围绕国家绿色金融试验区建设、气候投融资等试点项目，制定综合服务方案，成立专项工作小组，先后与 6 个试点省区签署战略合作协议，提供融资服务与专业支持，累计投放绿色融资 9073 亿元。

时不我待，奋楫者先。兴业银行将牢牢把握高质量发展这一新时代硬道理，以金融创新推动科技创新，在服务新质生产力发展中推进自身高质量发展，奋力谱写更加精彩的中国特色金融发展之路兴业篇章！