近期多地已发生此类诈骗

广大群众一定要提高警惕

诈骗分子利用受害人银行卡 " 洗钱 "

受害人不仅财产被骗、感情被骗

同时成为了诈骗分子的 " 工具人 "

沦落为诈骗分子洗钱的 " 帮凶 "！

真实案例

2024 年 10 月 17 日下午，经宜兴公安警务大数据分析研判，一名嫌疑人成功取出涉诈资金后，在东郊一药店门口出现。市局反诈中心迅速下达指令至经开区派出所。

接指令后，经开区所迅速组织警力前往抓捕，通过研判，该名嫌疑人已上一辆轿车准备离开，情况紧急，东郊屯兵点执勤的铁骑迅速出动，在轿车通过一路口时成功将其拦截并控制住了嫌疑人。

同时，其背包中的 14 万元现金也被发现。

抓捕现场

原来

家住宜兴的邵某（化名）

在网络上认识一名 " 军官 "

二人以交友名义相处一段时间后

对方称其可以带邵某赚钱

只需要帮忙将汇入邵某银行卡的钱

取出交给另一个人

同时也会给邵某一些钱作为回报

邵某虽然意识到对方打过来的钱可能是赃款，但是基于二人感情基础，不好拒绝对方要求，加上有一定回报引诱，于是答应帮忙。

在收到骗子打来的钱款后，邵某随即去银行取出 14 万元现金交给上门拿钱的林某（化名）。汇入邵某卡内的 14 余万元后经查实，为南京一冒充军人交友诈骗的受害人的被骗钱款。

原来，林某以帮助其交易 "U 币 " 为由，前往杭州、宜兴等地，寻找帮助取钱的对象，支付 "U 币 " 换取现金，借此将诈骗赃款 " 洗白 "。

按照林某供述

宜兴公安分批次组织 10 余名警力

奔赴江苏、浙江、江西、广东等地

抓获其余犯罪嫌疑人 9 名

行为均涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得

目前 9 人均已被采取刑事强制措施

共计挽损 20 余万元

U 币是什么？

U 币即泰达币（UDST，与美元锚定的稳定币），是加密虚拟货币的一种，却也因其交易具有匿名性和便捷性成为了诈骗分子最 " 中意 " 的洗钱媒介。

什么是 U 币洗钱？

犯罪嫌疑人遥控指挥国内取现手，指定其到特定地方上门取款，再用等值 U 币结算给上家，完成交易后上家返利，通过这种买卖 U 币的方式将 " 黑钱 " 洗白。

案件分析

01

作案对象

大龄未婚、离异单身男女，女性被骗比例较高。

02

作案手段

第一步：骗子伪装为暖心知己，与你聊天交友，确定男女朋友、婚恋关系，取得信任。

第二步：骗子谎称有内幕消息、有专业导师团队等，或称有内部渠道可带你赚钱，为未来美好生活赚钱。

第三步：当受害人禁不住好处费的诱惑后，骗子转账至受害人的账户，让其到银行线下网点取出现金，再到指定地点交给指定人员，或要求将现金邮寄至指定地点。此时，受害人已经沦为诈骗分子的 " 洗钱 " 帮凶。

警 方 提 示：

一、银行卡、电话卡仅限本人使用，不得以任何形式出借、出租、出售给他人使用。帮助陌生网友线下取款，可能涉及犯罪。

二、 网友、网恋对象推荐投资、炒币、网络赌博、刷单的，一律拒绝。

三、在网络交友过程中，涉及经济往来时，应提高警惕，多加防备，不可盲目听信对方言语，不要被 " 网恋 " 冲昏头脑。