邻居李某是浙商证券公司的专职党委副书记兼纪委书记、监事长，杭州一六旬女子周某出于信任，拿出了 3000 万元本金，委托邻居帮自己炒期货。本以为有着专业人士把关，可以大赚一笔，不料才短短 3 个月，3000 万本金便亏至 45 万。

周某一气之下将邻居李某、浙商证券股份有限公司及浙商期货有限公司诉至法院。近日，潇湘晨报（报料微信 xxcbbaoliao）记者从中国裁判文书网上获悉，经最高人民法院再审裁定，维持原判决，即李某的行为不属于职务行为，其个人承担 70% 的赔偿责任（即 1927 万余元）。

朋友兼邻居关系，曾长期委托对方操作交易

判决书显示，李某曾担任浙商证券公司专职党委副书记兼纪委书记、监事长，其职权范围并不包括代表或者代理浙商证券公司、浙商期货公司进行证券或者期货业务营销。

周某与李某相识多年，周某自认从 2005 年起委托李某操作其证券账户进行交易且有赢利。

周某自称，2015 年 4 月，李某回绍兴向她描述证券市场投资前景，夸大投资收益，要求她开户投资，并表示开设期货账户只是帮助其拉拢资金做对冲业务不会亏损。基于李某在浙商证券公司的高管身份及朋友兼邻居关系，她相信了李某的表述。

2015 年 4 月 13 日，周某在李某的陪同下，来到浙商证券公司总部开通期货账户，并于次日向其证券账户、期货账户共同绑定的银行账户汇入了 3000 万元。

值得注意的是，同年 4 月 15 日，李某更改了周某期货账户的交易密码，周某对此知情并予以认可，亦将银期转账密码设置成与银证转账密码一致；5 月 19 日，李某未经允许再次更改周某期货账户的交易密码；6 月 30 日，李某在周某的要求下，将周某期货账户的交易密码重新更改。

自 2015 年 4 月 15 日至 6 月 30 日期间，李某在周某的期货账户内频繁操作交易。周某期货账户在 5 月 19 日的期末权益为 22156768.99 元，6 月 29 日的期末权益为 450381.59 元。

2015 年，因账户存在巨额亏损，周某将李某与浙商证券公司、浙商期货公司告上法庭，要求三者共同赔偿其损失 2954 万余元及利息损失 575 万余元。

△图源网络

法院判决：被告个人担责 70%

法院审理认为，周某在 2015 年 4 月 17 日至 5 月 19 日期间登录其期货账户达三十余次，这一事实表明周某对李某操作其期货账户进行交易是明知且认可的。

因李某未经周某同意在 5 月 19 日再次修改交易密码，且擅自进行交易的行为造成了周某期货账户的巨额亏损，侵害了周某的财产权益，依法应承担相应的民事责任。鉴于周某在李某擅自修改密码后未及时加以制止，其在防控自己账户风险中也存在一定的过错，周某应自行承担部分后果。

浙江省杭州市中级人民法院一审判决结果显示，李某擅自修改账户密码并未告知周某交易情况，从而造成账户发生巨大损失，存在重大过失，认定李某承担 70% 的赔偿责任（即 1927.66 万元）。而周某作为完全民事行为能力人，对期货交易风险也应当有充分的注意义务。周某要求浙商证券、浙商期货对其财产损失承担共同赔偿责任，缺乏事实和法律依据。

周某不服该判决结果，向上级法院提起上诉后，又向最高人民法院提出再审申请。她认为，她的过错不足以导致其承担 30% 的过错责任，且李某的操作行为具备职务行为特征。

周某认为，浙商证券公司和浙商期货公司违背证券法等法律规定，疏于管理，缺乏监管，在开户时不作风险提示，开户后出现周某账户密码被篡改等情形，指使李某以浙商证券公司名义进行营销，缺乏从业底线，浙商证券公司、浙商期货公司、李某构成共同侵权，应承担共同赔偿责任。

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最高法：李某的行为不属于职务行为

最高人民法院审理认为，本案的争议焦点问题在于：原审判令李某承担 70% 的赔偿责任是否适当；浙商证券公司、浙商期货公司对于周某的损失是否应承担连带赔偿责任。

经法院查明，2015 年 4 月 13 日，周某在浙商证券公司总部接受了金融期货相关知识培训和测试，填写了开户申请表，并签署了《期货交易风险说明书》《客户须知》《密码告知确认函》等一系列文件，且浙商证券公司工作人员已在周某签署文件前告知其相关事项及风险，浙商期货公司在 2015 年 4 月 14 日对于周某进行的开户回访也显示周某均明知各项业务风险。

此外，李某担任浙商证券公司专职党委副书记兼纪委书记、监事长，其职权范围并不包括代表或者代理浙商证券公司、浙商期货公司进行证券或者期货业务营销。根据一审起诉状，周某在明知李某职权范围的情况下仍委托其操作，并且李某出具的《关于挽回损失计划》仅表明李某操作周某期货账户仅为周某与李某之间的私人行为，与浙商证券公司、浙商期货公司提供的期货经纪服务无关，亦无证据显示李某的前述行为得到了浙商证券公司的授权。

故裁定驳回周某的再审申请。

潇湘晨报记者周凌如 实习生郑怡琳

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