据悉，中国人民银行厦门市中心支行行政处罚信息公开表显示，中国农业银行 ( 2.850, 0.01, 0.35% ) 股份有限公司厦门市分行因未按规定对高风险客户采取强化识别措施等八项违法违规事实，被监管警告并处罚款 196.5 万元。

具体违规事实如下：

1．超过期限向中国人民银行报送账户开立资料；

2．未按照规定开展客户身份重新识别；

3．未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；

4．未按规定对高风险客户采取强化识别措施；

5．与身份不明的客户进行交易；

6．未按要求对金融消费者投诉进行正确分类且错报、漏报投诉数据；

7．未按要求向金融消费者披露与金融产品和服务有关的重要内容；

8．将经收税款转入 " 待结算财政款项 " 以外其他科目。

其中，" 未按照规定开展客户身份重新识别 "、" 未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作 "、" 与身份不明的客户进行交易 " 都违反了反洗钱相关规定。

《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第十二条规定，银行业金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循 " 了解你的客户 " 的原则，针对不同客户、业务关系或者交易，采取有效措施，识别和核实客户身份，了解客户及其建立、维持业务关系的目的和性质，了解非自然人客户受益所有人。在与客户的业务关系存续期间，银行业金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。

第十七条规定，银行业金融机构应当按照客户特点或者账户属性，以客户为单位合理确定洗钱和恐怖融资风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上适时调整风险等级。

处罚信息公示表还显示，时任农行厦门市分行零售银行业务部副总经理陈泽熹，对农行厦门市分行 " 未按照规定开展客户身份重新识别；未按规定对高风险客户采取强化识别措施。" 两项违规行为负有直接责任，被罚款 1 万元。

时任农行厦门市分行公司业务部副总经理郑毅对农业银行厦门分行 " 未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作；与身份不明的客户进行交易。" 两项违规行为负有直接责任，被罚款 6 万元。

来源：金融一线、凤凰网财经

编辑：古月

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