近日，诈骗犯罪分子的活动再度猖獗，引起警方高度重视。西安市公安局高新分局成立专案组主动出击，全链条成功打掉一个公司化运作，以提供贷款为名实施诈骗的犯罪团伙，犯罪团伙公司以公司化模式运作，打着为小微企业和个人提供低息贷款的旗号实施诈骗，采取相同的套路不断变更公司注册地和办公地，该犯罪团伙已被西安警方捣毁，17 名犯罪嫌疑人全部落网，经初步查实，该案受害群众超 1000 人，涉案金额达 1000 余万元。

2023 年 3 月 20 日，西安公安高新分局经侦大队接到群众王某报警，称其因资金周转需要钱，被一贷款公司诈骗 8.5 万元。因近期已经有多起此类报警出现、受害群众广泛，且犯罪团伙手段越来越隐蔽，这引起了警方高度重视。高新分局迅速组织经侦大队、刑侦大队、白沙路派出所、灵沼派出所精干警力成立专案组，展开研判调查工作，经过近一个月不间断的蹲点摸底，专案组民警根据报案群众所述以及公司摸底情况多番推演，该公司的内部架构已经明晰，整个案件的犯罪过程也逐渐浮出水面，以夏某、牟某等人为首的犯罪团伙于 2017 年注册成立西安某企业管理咨询有限公司，打着为小微企业和个人提供低息贷款的旗号实施诈骗，该团伙曾在四川省成都市多次从事类似违法犯罪活动，后该团伙来到西安，采取相同的套路不断变换公司注册地、办公地，招聘大量人员从事违法犯罪活动，在西安市各个区已流窜作案多起，甚至已有大量群众已经被骗而不自知。

" 这个涉嫌诈骗的公司，内部分工十分明确，有着完善的流水作业流程，他们通过非法渠道获取大量小微企业信息，由业务员每天拨打电话、加微信，谎称属于某银行助贷中心，推出利息低至 3 厘的某款贷款产品，随借随还，诱惑受害人办理贷款。受害人到公司后，客户经理谎称可以办理贷款诱使受害人签订协议并支付保证金，再由渠道部、放款部等业务员假冒银行工作人员将受害人手机拿走进行放款，然而放款额度与利率并非先前所述，有些群众甚至未放款。在受害人产生质疑时，他们会编造各种谎言搪塞，直至数月后受害人彻底醒悟发现被骗，再去该公司已经人去楼空。" 在经过近一个月的侦查和分析研判后，公安高新分局经侦大队民警田柏说。

专案组在掌握公司情况，查明整个犯罪网络后，4 月 20 日 8 时许在西安市高新区某写字楼展开集中收网行动，现场一举抓获夏某、牟某等 17 名主要犯罪嫌疑人，其他涉案人员近百人，扣押涉案电脑 80 台，手机 100 部。在抓获时，甚至在嫌疑人手机上看到其仍在筹划成立新公司准备继续实施诈骗。经多番讯问，夏某、牟某等 17 名主要犯罪嫌疑人对犯罪事实供认不讳。

目前，17 名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，其余涉案人员仍在配合调查，案件正在进一步侦办中。

在此提醒大家，需提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法贷款的广告陷阱，谨防上当受骗。

防诈小贴士：

1. 严加防范不轻信

不轻信来历不明的电话和信息，不轻易透露个人信息和银行卡号，不向陌生人转账

2. 理性消费不贷款

了解相关法律知识，如急需贷款，请到正规金融机构办理

3. 脚踏实地不幻想

对网上各类 " 兼职刷单 "" 高薪 " 多加辨别，不要随意支付保证金，坚决杜绝刷单等违法行为

3. 网络链接不乱点

收到陌生链接切记不要乱点，谨防进入虚假网站

4. 安装 " 国家反诈 APP"

来源 / 综合华商