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哈尔滨日报记者 王冠

近年来，由于银行对电诈异常交易的监测愈趋严格，导致黄金交易 " 洗钱 " 被犯罪团伙广泛 " 青睐 "，成为电信网络诈骗、贪贿犯罪分子隐藏、转移非法资金的 " 黄金渠道 "。近日，道里区检察院审理了一起涉嫌买卖黄金 " 洗钱 " 的诈骗团伙，抓获 2 名犯罪嫌疑人，涉案金额达 400 多万元。

6 月 6 日，道里区检察院受理审查起诉的犯罪嫌疑人高椋（化名）、赵翼 ( 化名 ) 涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得一案，犯罪分子采用黄金交易方式 " 洗白 " 电信网络诈骗犯罪赃款。经查，犯罪嫌疑人在 2023 年 2 月，持他人银行卡多次到中央大街某金店刷卡，购买金条、黄金如意，消费人民币 400 多万元，单笔最大消费金额近 50 万元。

为严厉打击、有效遏制黄金交易 " 洗钱 " 的犯罪苗头，封堵非法资金转移出口，同时，切实保障辖区商户经营安全，护航黄金交易市场复苏，优化法治化营商环境，6 月 27 日，道里区检察院联合道里公安分局尚志街派出所，集中走访黄金交易商户集中的中央大街沿线商场、店铺，向商场工作人员、金店经营者送达《检察建议书》《刑事风险提示函》，以案为鉴，讲解黄金交易零售商在销售、回收、置换黄金商品过程中存在的风险隐患， 提示经营者增强风险意识、培养风险识别能力、建立标准化工作流程和应急处置方式，注意交易的安全性和合法性，积极履行反诈、反洗钱和反恐怖融资义务。

检察官重点提示，当发现客户存在下列可疑的行为特征及交易特征时，应及时报警处理：

行为特征

1. 购买者装扮异常，通过口罩、墨镜、帽子等尽量掩盖遮挡面部；

2. 购买行为不符常理，不在意价格、款式，只关注克数重量，出手大方且不要发票等收据；

3. 交易行为异常，交易过程中持续通过手机与他人交流；

4. 购买者使用他人银行卡消费，签名与持卡人不符。

交易特征

1. 购买者短期内使用多张银行卡在多家金店多频次购买大量黄金；

2. 购买者使用单张银行卡同日在多家金店购买大量黄金；

3. 银行卡内金额急进急出，留存少量余额或不留余额，短期资金大量流出到金店商户相关账户；

4. 直接索要金店商家银行卡号，通过其他第三方转账的方式支付；

5. 大量崭新黄金商品短期内购进、售出，缺乏正当合理理由。

编辑 于赛楠

值班主编 寇青