中国网财经 03-05
汇聚支付因四项违规被罚没1061万 回应:已完成相关整改
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中国网财经 3 月 5 日讯 日前,中国人民银行广东省分行行政处罚决定信息公示表显示,广州市汇聚支付电子科技有限公司 ( 简称 " 汇聚支付 " ) 存在违反特约商户管理规定、违反支付账户管理规定、违反有关清算管理规定、违反有关支付机构管理规定等 4 项违法行为。

基于上述违规事实,央行对汇聚支付采取 " 警告、通报批评 " 的行政处罚,并没收违法所得 180.94 万元,罚款 880.83 万元,合计罚没金额超 1061 万元。同时,两名时任高管被追责,副总经理杨某国,因涉及前两项违规行为被警告并罚款 57 万元;总经理王某峰因第四项违规行为被警告、通报批评并罚款 50 万元。

资料显示,汇聚支付成立于 2008 年,于 2014 年 7 月获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,在全国范围内开展互联网支付业务。目前根据新支付条例,汇聚支付的业务类型已经变更为储值账户运营Ⅰ类。支付牌照有效期为 2024 年 7 月 9 日 ( 过渡期至 2025-7-9 ) 。

对于此次被罚,汇聚支付回应中国网财经记者称:" 对于人民银行此次做出的处罚决定,我司给予了高度重视。目前,已全方位、系统性地完成了整改工作。"

汇聚支付还表示,此次检查处罚恰逢公司 2024 年度《支付业务许可证》换证筹备期,公司以此为契机开展全方位能力升级:包括完善特约商户管理、升级风控监控系统、强化支付账户合规管理。

博通咨询资深分析师王蓬博表示,从处罚内容和方式来看,基本和此前处罚的原因一致,都是常见的老问题,在反洗钱和账户管理以及商户管理方面存在欠缺,双罚制也仍然存在;但相对于以往央行处罚中仅有 " 警告 " 字样的处罚,此次汇聚支付以及其总经理被处以 " 警告、通报批评 " 的情况则显得更加严格。

" " 通报批评 " 会对被处罚机构的声誉和市场形象带来更大负面影响,也清晰地表明了央行震慑违规机构,维护支付市场秩序、保障消费者合法权益的意愿。" 王蓬博表示。

值得一提的是,这是年内第二张千万罚单。此前,北京雅酷时空信息交换技术有限公司在 1 月 27 日也领到千万罚单,违法行为包括未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求,支付接口管理不规范,违规提供 T+0 结算服务等 8 项。

素喜智研高级研究员苏筱芮表示,从罚单来看,今年以来支付公司被罚数量以及被罚总额比去年同期明显要多。而从违规事由来看,反洗钱、商户真实性及合规性等依旧是监管工作的重点。

苏筱芮进一步表示,后续,预计科技类的信息安全、数据保护等问题将与传统反洗钱工作一道成为监管所关注的重点。建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势,将合规工作落实到支付业务的各流程环节,做好合规培训的同时不断增强风控能力及科技水平。

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