随着保险业新 " 国十条 " 政策的深入实施，加快营销体制改革已经成为行业共识。在此背景下，新华保险积极响应政策号召，率先进行销售队伍转型。

面对客户日益复杂的保险需求，新华保险深刻意识到，单一的销售能力已经无法满足市场，未来需要的是能提供健康、养老、财富规划等一揽子全生命周期专业服务的复合型精英保险代理人。

继推出 "XIN 一代 " 计划之后，为进一步赋能队伍，新华保险又创新性地推出 " 全生命周期规划师 "（WLP，Whole Life-cycle Planner）培养体系，以专业化、市场化改革为核心，致力于将代理人打造成跨学科的全能型服务人才，为他们的成长与发展提供坚实后盾，同时充分结合康养生态、高客服务、智能创新等公司的各类优势资源平台，助力代理人成为陪伴客户成长的 " 养老、健康与财富管理的伙伴 "。

通过优增优育的体系化赋能，一支 " 专业铁军 " 的打造，也更契合新华保险的高质量发展路径，不断提升保险保障能力和服务水平，继续做好客户美好生活的守护者。全生命周期规划师（WLP）培养体系的成功推出，也为保险行业代理人的转型发展提供了可供参考的 " 新华样本 "。

"XIN" 计划探路复合型保险代理人

保险业新 " 国十条 " 明确提出，保险行业的未来不再只是规模扩张，而是必须走高质量发展的道路。到 2029 年，初步形成覆盖面稳步扩大、保障日益全面、服务持续改善、治理和内控健全有效的保险业高质量发展框架。

发展，是保险行业永恒不变的主题，其中，又伴随着不同阶段的转型升级。转型，从字面来看仅是简单二字，但对一家行业排位前列的寿险公司而言，却承载了上上下下、内部外部的诸多考验与挑战，需得对自我优劣有清晰认知与定位，摸清改革路径和未来发展战略，方能提炼出一套方法论运用于业务的方方面面。

在寿险行业转型升级的关键时期，新华保险始终围绕 " 高质量发展 " 这一核心主题，树立起正确的经营观、业绩观和风险观，不断增长可持续发展能力。

可以看到，在新一届管理团队规划下，新华保险打出一整套价值提升、渠道变革、客户服务改革的经营管理 " 组合拳 "，通过全方位、系统性的工程调整，全面提升公司核心竞争力。

在刚刚过去的 2024 年，新华保险交上一张亮眼的 " 成绩单 "，实现保费与总资产稳步增长，业务结构和品质持续优化，内涵式、高质量发展的成效初显。

去年，新华保险规模和价值实现全面增长，全年累计原保险保费收入为 1705.11 亿元，同比增长 2.8%；业绩快报显示，经初步测算，实现归属于母公司股东的净利润预计为 239.58 亿元至 257 亿元，同比增长 175% 至 195%；投资收益同比实现大幅增长，同时叠加保险业务结构优化和规模增长，成为新华保险业绩高速提升的主要原因。

寿险行业进入深度调整时期，银发经济时代为保险业提供发展 " 风口 "，财富管理需求给保险业打开增长空间，多层次医疗体系建设助保险业释放更大的需求潜力。新周期对寿险公司的要求也在进化，从主导者的地位逐渐向赋能者、服务者、平台化的方向演进。而人力，是实现寿险高质量发展的重要抓手，队伍建设是重中之重，除了基础的招募、培训代理人外，还要想方设法在产品，健康、养老、财富规划等方面为代理人提供支持。

新华保险始终高度重视队伍培养和打造，致力于从根本上提升队伍的专业素质和服务水平，进而更好承担保险机构的社会责任和发挥保险保障价值。

可以看到，去年，新华保险先是推出新《基本法》实现 " 收入分配制度、职业发展路径、福利保障机制 " 构建符合行业新形势的激励体系，推动绩优人力规模化。

而后又发布 "XIN 一代 " 计划，通过 " 五个升级 " 推动营销队伍变革——升级制度体系引领队伍，升级服务体系助推队伍，升级培训体系培育队伍，升级资源体系支持队伍，升级管理平台厚植队伍，支持队伍建设。"XIN 一代 " 计划聚焦人才招募、培养、留存、晋升等关键环节，引入先进的管理理念与培训机制，着力打造高标准、高绩效的高效能组织，能够为代理人提供多维度的职业成长空间和自我实现平台，让更多优秀人才愿意将寿险作为终身事业。

新华保险 "XIN 一代 " 计划以 " 万人 IDA 寿险公司 " 为奋斗目标。2024 年是 1.0 版本的固本强基年，是标准统一与分阶试行；2025 年是 2.0 版本的提质增效年，是标准引领与全面铺开；2026 年是 3.0 版本的行稳致远年，是标准升级与向上突破。

数据显示，2024 年上半年，新华保险个人寿险业务 13 个月继续率达到 95%，25 个月继续率达到 85.6%，均远超行业平均水平，队伍转型受到市场认可。

伴随式专业服务托举客户美好生活

如何赋予队伍更强劲的效能？这考验着新华保险管理层的管理智慧。

恰如新华保险管理层在此前业绩会上所言，保险公司的业务表面上看是每一家公司的销售队伍在前线销售保险产品，但实际上比拼的是背后每家公司的综合竞争实力。

推动代理人走向专业规划师，保险公司需要有配套的支持政策，既要赋能代理人专业性，也要打通康养生态等各类服务资源，为代理人搭建更好的学习平台和资源平台。

新华保险的 "XIN 一代 " 计划推出 2 个月后，去年 9 月，全生命周期规划师（WLP）培训计划就随之而来，可窥见其中的体系化逻辑，环环相扣。

具体来看，全生命周期规划师（WLP），新华保险是以客户需求为中心，在 "XIN 计划 " 框架下针对优秀销售人员规划的新发展赛道，WLP 围绕客户及其家庭的全生命周期保险保障及金融需求，具备跨学科、广融合的知识结构，为客户提供人身保障、健康、养老、财富管理和子女教育的贴心服务，为高净值人群提供全生命周期和全财富周期的解决方案。

全生命周期规划师（WLP）认证赋能体系致力于将代理人打造成跨学科的全能型服务人才，"5+N" 认证课程涵盖多领域，又侧重实务培训，支持队伍系统化、持续性精进专业技能，打造衔接客户需求与产品供给的桥梁知识体系。

通过模块化课程、实战模拟和专家指导，新华保险帮助代理人实现从基础技能到专业能力的全方位提升，课程汇聚行业精华，具备跨学科、广融合的知识结构，由内外部专家团队联手打造，确保课程内容的高质量与实用性。培训内容包括 " 保险 + 健康 "" 保险 + 教育 "" 保险 + 养老 " 等多元服务场景，让代理人在掌握理论的同时具备应对实际复杂需求的能力，成长为 " 多边形战士 "。

职业 "5+N" 认证包括寿险规划师、养老规划师、健康规划师、财富规划师、教育规划师、其他认证等等，一端链接着客户的不同领域需求，一端链接着新华保险的优质保险产品与服务，为销售队伍搭建起良好的资源平台。学习型组织的打造，配合升级进阶，更能让保险代理人受益终身。

WLP 培养体系下，合格的规划师既具备经济、金融与风险管理的专业知识，还能就客户的资产配置、财富规划、健康管理、养老安排，乃至税务筹划、家族财富传承等需求，提出专业建议，并通过伴随式的专业服务，达到客户需求满足和客户价值挖掘的双赢目标。在此过程中，规划师的自我实现感与职业荣誉感也将逐步提升。

数据显示，截至 2025 年 1 月 19 日，全渠道累计已有超 15 万人次报名参与 "5+N" 认证培训，内外勤共计 6 万余人报名，其中 4.4 万人次已顺利通过认证必修课的学习。

通过搭建学习型服务赋能型组织，优化培训体系，丰富学习资源，新华保险持续提升公司内外队伍专业化，职业化素养，打造出一支新华专业 " 铁军队伍 "，亦全方位升级营销，产品，客服等各项能力，构建高效协同，有效赋能的服务体系，打造总部服务机构，中后台服务前台，内勤服务代理人，代理人服务客户的服务赋能型组织。组织活力的焕新，定能重拾往昔市场战斗力。

作为总资产突破万亿、年保费超千亿元的寿险公司，一直以来，新华保险始终坚守寿险本源，坚持长期主义，深耕寿险市场需求，不断优化销售渠道，打造专业化、高质量销售队伍，通过遍布全国的机构和服务网络为客户提供全生命周期的产品及服务，客户基础坚实且广泛。

推进 " 金融强国 " 建设，服务中国式现代化大局是寿险公司义不容辞的责任，新华保险管理层亦明确提出，要 " 明战略、优服务、抓改革、激活力、练内功、强投资 "，在融入大局中担当作为，在稳中求进中提质增效，做深做实金融 " 五篇大文章 "，当好服务国家战略的主力军，守护人民群众对美好生活的向往。