中国网财经 3 月 12 日讯 人民银行深圳市分行最新披露的一纸支付罚单，将广东盛迪嘉电子商务股份有限公司 ( 简称 " 盛迪嘉支付 " ) 推上风口浪尖。因存在 " 违反商户管理规定 " 等 5 项违法行为，盛迪嘉支付被罚 737 万元。同时，时任盛迪嘉支付总经理曾某洪被给予警告，并处罚款 23.5 万元。

从行政处罚决定信息公示表来看，盛迪嘉支付存在 " 违反商户管理规定；违反清算管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户 " 等 5 项违法行为。

就此次被罚具体事由以及整改情况，记者联系盛迪嘉支付进行采访，但截至发稿尚未收到回应。

官网显示，盛迪嘉支付成立于 2013 年，于 2014 年取得支付许可证。当前公司业务类型为储值账户运营Ⅰ类 ( 原互联网支付 ) 、支付交易处理Ⅰ类 ( 原银行卡收单 ) ，后者业务覆盖范围为广东省、北京市、上海市、海南省、广西壮族自治区。2025 年 1 月，其注册资本增资至 2.2 亿元。

素喜智研高级研究员苏筱芮表示，盛迪嘉支付此次遭遇的大额处罚，反映其在收单等支付业务存在较为严重的漏洞，" 双罚制 " 的落实也表明其内控防线存在短板，根据机构违规事由来看，反洗钱、商户真实性及账户交易等依旧是监管工作的重点。

今年以来，已有 10 余家支付机构被监管部门处罚，其中千万级罚单 2 张。苏筱芮建议支付机构及时梳理及研判当前合规形势，认真汲取同业机构的经验跟教训，将合规工作落实到支付业务的各流程环节，筑牢合规工作及反洗钱工作的业务防线