2025 全国两会召开之际 , 资本市场高质量发展与投资者保护议题再次成为焦点。多位代表委员提出 " 强化中小投资者权益保护 "" 优化退市制度 "" 推动科技与金融深度融合 " 等建议 , 与政策导向形成呼应。

作为国内首批持牌证券投资咨询机构 , 九方智投控股 ( 9636.HK ) 旗下品牌九方智投通过科技赋能、合规管理及投资者教育三位一体的实践 , 通过技术创新和智能化手段 , 不断提升合规管理水平 , 为投资者构建安全、专业的投资环境 , 切实维护投资者的合法权益。

科技赋能合规管理 , 六大场景筑牢风险防控屏障

面对信息化时代的挑战 , 九方智投意识到合规管理对于保障企业稳健发展的重要性。2019 年 , 九方智投正式启动了智能合规风控系统的建设进程。经过数年自主研发、技术创新与丰富的风险数据积累 , 已成功推出集数字化、智能化于一体的合规管理系统——九方合规风控平台。

该平台全面涵盖推广 / 运营、营销 / 服务、订单管理、适当性管理、投研风控管理、投诉管理六大业务场景 , 可 100% 实现业务全链路嵌入 + 全流程留痕 , 以合规管控系统化、业务数据数字化、合规监查科技化的系统建设 , 达成事前智能辅助审核、事中实时监测预警、事后信息溯源实现的功效 , 实现关键风险全覆盖 , 让风险可知可控。

九方合规风控平台依托人工智能技术 , 打造了 AI 监测官、AI 巡查官等多个明星产品 , 能够高效巡检聊天记录、图像、语音通话及电话记录等海量数据 , 精准捕捉并识别出其中的异常信息或潜在合规风险。这些产品有效提升了合规管理效能 , 降低了合规人力成本 , 增加了合规质检工作的效率与精准度。同时 , 围绕客户风险、策略风险、业务风险持续推进业务合规、风控管理、内部管理 " 三维一体 " 风险管理体系 , 全面增强业务风险防御能力 , 护航公司长远稳健地发展。

图 : 九方合规风控平台全景图

落实投资者适当性管理 , 从教育到服务全链路保护投资者权益

九方合规风控平台依靠大数据建立了风险客户模型与风险客户库 , 基于企业风控管理体系 , 从客户风控、员工风控、内容风控等多个角度最大程度识别超龄、不良资产、重大疾病、风险承受能力低等不合格投资者 , 确保投资者适当性管理的严格落实。

自平台系统运行以来 , 已有效屏蔽推广环节不合格投资者超 127 万 , 订单自动拦截不合格投资者累计 7000+, 充分做到用户全生命周期闭环风控管理 , 切实保护了投资者的合法权益。

此外 , 九方智投还积极参与投资者教育活动 ,2024 年联合多家金融机构开展《股东来了》等公益活动 , 通过线上线下渠道普及金融知识 , 累计触达投资者超百万人次 , 有效提升了投资者的理性投资能力。

针对非法荐股等监管重点打击行为 , 九方智投依托九方合规风控平台搭建了针对投研股票的数字化监控和预警体系 , 如植入投研股票强制性准入规则 , 对不符合风控规则的投研个股进行阻断发布 , 并对全业务投研个股进行实时监控 , 对触发不同级别预警条件的个股进行预警 , 并提示投研部门及时跟踪服务 , 有效提升了投研风控效果及服务质量。

图 : 相关功能架构及部分系统界面展示

同时 , 公司还构建了全面的合规培训体系 , 通过与企业微信的无缝集成 , 实现了合规培训的全员覆盖。新员工入职时 , 必须接受合规培训 , 确保每位员工都具备合规意识 , 从源头上杜绝违规行为发生。九方智投通过跨部门协同治理、持续加强技术监管和投资者教育 , 是实现公司合规运营秩序长期净化的必要手段。

合规管理屡获认证 , 全程合规推动行业健康发展

九方智投构建的这套结合人工智能、大数据等前沿技术打造的数字化合规风控平台 , 实现了公司对合规管理全方位的科技赋能 , 示范性地驱动合规管理智能化转型 , 高效保障了企业乃至行业合规管理的稳健发展。

2023 年 ," 九方合规风控平台 " 入选中国信通院《高质量数字化转型产品及服务全景图》。中国信通院认为 , 九方智投合规风控平台创新性突出、效果显著 , 在行业中具备引领示范作用。

图 :《高质量数字化转型产品及服务全景图 ( 2023 ) 》证书

同年 , 该平台还荣获 " 数字化软件产品服务能力认证证书 " 的 " 优秀级 " 认证 , 这是对九方智投在数字化合规风控领域取得成果的重要认可和肯定。

图 : 数字化软件产品服务能力认证证书

截至 2024 年初 , 公司已累计向九方合规风控平台投入研发费用超过 4000 万元 , 并预计总投入将达到 7000 万元 , 以进一步巩固和扩大其在智能合规风控领域的优势 , 为行业的合规发展贡献更多力量。目前 , 九方智投的合规管理体系已正式通过中国质量认证中心的严格审核 , 获得 "ISO 37301" 合规管理体系认证证书 , 成为证券投资咨询行业首家获得认证的机构。

图 :"ISO 37301" 合规管理体系认证证书

九方智投通过持续构建系统性合规管理体系 , 优化九方合规风控平台 , 提升智能化风控能力 , 实现了对业务全流程的精准监控与高效管理 , 展现了公司在合规治理与企业责任方面的多维实践。在展业过程中 , 确保每一项业务操作都符合法律法规要求 , 每一项投资服务都经得起市场与时间的检验。

展望未来 , 九方智投将锚定长期主义 , 坚守合规底线 , 积极响应国家政策导向 , 紧跟资本市场变革步伐 , 探索科技与合规的深度融合路径。以 " 本分诚信、追求至善、合规共进、筑梦同行 " 的价值观与监管机构、同业者、投资者及社会各界携手共建合规生态 , 积极参与行业交流 , 分享合规管理经验 , 推动形成行业共识。九方智投还将顺应两会 " 强化投资者保护 " 的理念 , 加强与投资者的沟通与互动 , 提升投资者的风险意识与自我保护能力 , 为营造公平、公正、透明的市场环境作出应有的贡献。​