财联社 7 月 24 日讯（记者 林坚）近期，厦门证监局接连发布三张行政处罚决定书，直指券商从业人员违规买卖证券行为。金圆统一证券王健、长城国瑞证券郑瀚与陈仲宾三人，因在任职期间借用他人证券账户交易股票及可转换公司债券，分别被处以没收违法所得及罚款、或单处罚款的行政处罚。其中，三人最终罚款金额均为 4 万元。

金圆统一证券王健两年半交易近千万。2022 年 3 月 20 日至 2024 年 8 月 31 日期间，王健利用 " 王某 " 名下的中信建投证券账户开展股票交易，交易跨度长达 29 个月。交易数据显示，其累计成交金额达 979.17 万元，尽管交易金额较大，但最终累计盈利仅 5579.29 元，盈利比例不足 0.06%。

金圆统一证券王健两年半交易近千万。

长城国瑞证券郑瀚跨两年交易可转债亏损近五万元。2022 年 2 月 7 日至 2024 年 2 月 1 日，郑瀚在长城国瑞证券任职期间，使用 " 李某叶 " 名下长城国瑞证券账户交易股票及可转债，累计成交金额 576.67 万元。最终累计亏损 4.86 万元。

长城国瑞证券郑瀚跨两年交易可转债亏损近五万元。

长城国瑞证券陈仲宾违规投资近两年，累计成交两百万仅赚四千多元。2021 年 3 月 19 日至 2023 年 1 月 4 日，陈仲宾使用 " 周某 " 名下华泰证券账户交易股票及可转债，交易时长 22 个月，累计成交金额 192.46 万元，累计盈利 4069.91 元。

长城国瑞证券陈仲宾违规投资近两年。

券商从业人员违规炒股形势依然严峻。综合记者梳理与观察，三张罚单呈现了四个特点：

一是时间维度上，三起违规行为的持续时长均超过 20 个月，王健 29 个月、郑瀚 24 个月、陈仲宾 22 个月。如此长的周期意味着，当事人持续性违规。

二是违规交易未必能带来超额收益，反而需承担法律风险以及被监管处罚，甚至是个人职业污点，并对公司声誉带来影响。

三是清晰展现了监管对从业人员违规交易的 " 行为导向 " 监管思路。从行业惯例看，违规从业人员借用的账户多为亲属、朋友所有，亲属账户因 " 易获取、易控制 " 成为高频选择。这类账户的资金流转往往通过私下约定完成，表面上与从业人员无直接关联，增加了监管穿透难度。不过结合近年来监管罚单的实际结果看，印证了 " 再隐蔽的违规也难逃监管 " 的现实。

四是三人最终罚款金额均为 4 万元，低于《证券法》第一百八十七条 " 等值以下罚款 " 的上限（王健交易金额近千万元，若按 " 等值 " 计算罚款可达近千万元）。这一裁量结果与当事人的配合态度直接相关：王健 " 如实陈述 "、郑瀚与陈仲宾 " 主动纠正 "，均符合《行政处罚法》第三十二条 " 主动消除或者减轻违法行为危害后果 "" 如实供述行政机关尚未掌握的违法行为 " 的从轻或减轻处罚情形。

厦门证监局的三张罚单，是证券监管 " 严监管、零容忍 " 的缩影。三张罚单的处罚均是违反《证券法》第四十条第一款 " 证券从业人员不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券 "，也依据《证券法》第一百八十七条 " 没收违法所得，并处以买卖证券等值以下的罚款 " 作出处罚。

资本市场的健康发展，既需要创新活力，更需要合规底线。近年来，监管对从业人员违规交易的持续打击，此次厦门证监局曝光的三起案例，并非孤立事件，实际上违规交易已成为券商合规管理的 " 高频风险点 "，单单 2025 年上半年，违规炒股相关罚单超过 22 张，部分从业人员利用管理权限实施内幕交易。

记者也了解到，针对行业内屡禁不止的违规炒股现象，监管与行业正双管齐下。各地证监局持续加大整治力度，进一步完善防范从业人员违规炒股的合规内控机制，加强对从业人员及其近亲属投资行为的管理，并将其纳入合规检查重要内容，强化责任追究。

今年 4 月末，中证协就《证券公司董事、监事、高级管理人员及证券从业人员投资行为管理指引 ( 试行 ) 》在业内征求意见，旨在防范从业人员违规买卖股票、内幕交易等违法违规投资行为。券商应当明确监测的范围与标准，通过对从业人员的手机号码、办公电脑 MAC 地址、公司网络 IP 地址等关键信息实施监测，防范从业人员利用其配偶、利害关系人账户违规从事证券投资等行为。