近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称《管理办法》），面向社会公开征求意见。该征求意见稿已于 8 月 4 日起向社会公开征集意见，截止日期为 9 月 3 日。

这份新规中最引人注目的变化是：取消了 2022 年版监管规则中关于个人办理单笔 5 万元以上现金存取业务需 " 了解并登记资金来源或用途 " 的硬性要求。

• 实物贵金属买卖超过 5 万元将全面尽调

此外，在为客户提供现金汇款、实物贵金属买卖等一次性交易金额业务超过 5 万元的，金融机构仍需开展尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

▲《征求意见稿》第九条

来源 / 每日经济新闻、21 世纪经济报道