比利时检方针对跨境支付巨头 Wise 启动反洗钱调查，因后者涉嫌金额约 5 亿欧元（约合 5.83 亿美元）的可疑洗钱交易。

布鲁塞尔检察官办公室已确认于 2025 年对 Wise 欧洲子公司 Wise Europe 启动司法调查，目前调查已进入收尾阶段。检方指出，Wise 账户被怀疑用于欺诈、腐败、毒品交易等犯罪活动的资金流转，公司可能存在客户身份识别等方面的反洗钱合规缺失。调查源于来自 30 多个欧洲国家的数百份司法协助请求，这些请求均涉及 Wise 账户。

Wise 确认正配合布鲁塞尔检方调查，但强调调查仍在进行中，尚未收到任何具体调查结论。公司在声明中表示，来自执法机构的信息请求是正常运营的一部分，其本身并不代表公司违反了反洗钱要求或存在任何不当行为。

但市场对此反应剧烈。这是 Wise 首次因合规问题遭遇大规模刑事调查，此前公司已有 " 前科 "：2022 年比利时央行曾要求其整改客户文件问题；2025 年 7 月，其美国子公司因反洗钱漏洞被多家州监管机构罚款 420 万美元。此次调查正值 Wise 上月将主要上市地从伦敦转至纳斯达克仅数周，监管不确定性使投资者快速重新评估其风险状况。

Wise 表示，公司目前在全球拥有超过 1900 万活跃客户，日均处理约 470 万笔交易，约三分之一的员工致力于金融犯罪防范工作。公司称调查对其合规能力的最终评估尚待司法程序完结。