浙商银行当前风险分 70.64，属于偏稳健档位。风险分是综合波动、回撤、Beta 和下行风险的指标，分数越高代表历史风险越低。这个数据页通过历史价格数据，衡量股票的波动程度、回撤幅度、与市场指数的敏感度（Beta）以及下跌时的风险（下行波动），帮助理解持有这只股票的风险承受难度。

核心指标怎么看：波动率衡量价格上下波动的剧烈程度，越高持有体验越不稳定；最大回撤反映一段时间内从最高点跌到最低点的最大幅度，也就是历史最深浮亏；Beta 看股票是否跟大盘一起波动，越高对大盘涨跌越敏感；下行波动只统计下跌日的波动，衡量下跌时的平稳性。

当前数据：风险分 70.64，高于全市场约 99% 的股票；近 1 年年化波动率约 16.7%，近 3 年约 17.9%，明显低于大部分股票；近 1 年最大回撤约 23.2%，近 5 年最大回撤约 30.2%，回撤控制较好，最大回撤控制在约 25% 以内；Beta 相对沪深 300 约 0.14，与市场联动度极低，独立走势明显；近 1 年下行年化波动率约 9.7%，下跌时波动温和。整体风险水平较低。

需要留意的是，该股票在波动控制、回撤管理、市场敏感度和下跌平稳性四个维度均表现稳健，Beta 极低意味着对市场涨跌不敏感，具有独立行情特征。波动率低于绝大多数股票，属于偏防御型走势。最大回撤近 1 年和近 3 年幅度接近，未出现恶化。下行波动低，下跌过程中日度波动平滑。

容易误读的地方：风险卡只描述历史走势特征，不能预测未来。即使当前风险较低，仍可能因突发利空或市场整体下跌出现较大跌幅。低风险不等于不会下跌，历史最大回撤 30.2% 不代表未来上限。风险卡不判断公司基本面好坏，仅基于价格数据。高风险也不等于一定不好，有些高波动股票可能有较高弹性。

后续观察什么：关注波动率是否走阔，可能打破防御特征；最大回撤是否扩大，出现新的下行压力；Beta 是否从极低水平明显升高，意味着对市场波动更敏感；风险变化是否与动量、流动性等其他维度同步，判断风险结构是否转变。

以上内容仅为数据解读，不构成投资建议。

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