6 月 25 日金融一线消息，招商银行今日召开 2025 年度股东会。招商银行党委书记、拟任行长王小青表示，招行建立了财富管理体系，和互联网平台的方法存在一些差异。

他阐述了招行财富管理体系的逻辑：第一，更精准认知客户，了解客户风险收益偏好；第二，在了解基础上，基于客户风险收益偏好，和对于资本市场研判，提供资产配置建议；第三，在配置之下，推荐各类长期业绩经得住考验的产品；第四，对客户投资风险波动进行动态的观察监测，过程中的持久陪伴；第五，根据市场变化和客户新的想法，对方案进行优化。

王小青指出：" 这是循环价值链。有一个环节，最为重要，是核心，就是基于客户真实风险收益偏好的资产配置。这是我们最重的投入。我们形成了 TREE 机制和方法论，还在持续深化迭代。这五个环节，出发点是客户需求，落脚点是客户的获得感收获感和体验感。"

他进一步表示，在五个环节中间，互联网擅长数据分析和线上运营；资产配置方面，社保基金相对比较成型。优质产品推荐方面，证券行业对于具体的行业风格、市场和产品的研究有很多经验，招行是以非常开放的心态和大家合作，学习好的做法。在招行的生态圈中，和保险、基金以及券商的合作很多。如何把券商的行业认知在生态圈中更多体现，让客户有更多维度的信息来源，我们将研究以更科学的方法来呈现。