来源：新浪基金∞工作室

中期利润超 2 亿元 规模平稳净值稳定

2026 年上半年，泰康现金管家货币全基金实现总利润 2.08 亿元，期末净资产合计 340.50 亿元，整体规模运行平稳。各分级份额本期利润与期末资产净值均保持稳健状态，且截至 2026 年 6 月末所有分级份额净值均维持 1.0000 元，报告期内全部利润已完成向持有人分配，无留存未分配利润。

多份额长期收益大幅跑赢基准

报告期内各分级份额净值表现亮眼，长期维度显著超越业绩比较基准（人民币七天通知存款税后利率）。其中 B、C 类份额过去六个月收益率达 0.6794%，小幅超过同期基准的 0.6695%；拉长周期看，A 类份额成立以来累计收益率 20.6664%，较基准高出 8.7642 个百分点；B、C 类份额成立以来累计收益率分别达 23.2485%、23.2487%，较基准高出 11 个百分点以上，长期收益优势突出。

高流动性资产为核心配置

2026 年上半年，基金管理人结合宏观经济结构分化、债券市场利率低位震荡的运行特征，以同业存单、银行存款、逆回购、短期融资券为核心配置资产，动态调整各类资产占比、组合平均剩余期限及杠杆水平，在严格控制流动性风险的前提下获取稳健收益。报告期末基金投资组合平均剩余期限为 109 天，全程未超过 120 天的监管上限，组合流动性安全垫充足。

上半年收益符合运作预期

截至 2026 年 6 月末，A 类份额上半年净值增长率 0.5595%，B、C 类份额上半年净值增长率 0.6794%，D 类份额上半年净值增长率 0.5597%，E 类份额上半年净值增长率 0.6344%，整体收益表现匹配货币基金低风险、稳收益的产品定位，运作全程合规有序，未出现损害持有人利益的情形。

下半年市场走势展望清晰

管理人判断，2026 年下半年宏观经济结构分化的底色仍将延续，但分化幅度有望小幅收窄，全年总量经济指标整体波动有限；债券市场利率大概率延续低位窄波动走势，震荡偏下行是主要运行方向。后续基金将紧密跟踪经济和市场动态变化，灵活调整资产配置节奏，在把控风险的前提下为持有人争取更好的回报。

管理费托管费同比增超 61%

2026 年上半年，基金当期计提管理费 2389.15 万元，较 2025 年同期的 1483.00 万元同比增长 61.09%；当期计提托管费 955.66 万元，较 2025 年同期的 593.20 万元同比增长 61.10%。费用增长主要来自基金规模稳步提升带来的计提基数扩大，两类费用均严格按照基金合同约定的 0.15% 年管理费率、0.06% 年托管费率逐日计提，合规透明。

报告期末基金应付交易费用余额为 25.75 万元，全部为银行间市场交易相关费用，无交易所市场应付交易费用。由于本基金不涉及股票类资产交易，整体交易费用支出极低，不会对持有人收益形成明显侵蚀。

债券买卖差价收入超 1500 万元

2026 年上半年，基金实现债券投资总收益 14045.17 万元，其中债券利息收入 12526.64 万元，买卖债券差价收入 1518.53 万元，全部来自债券资产的交易价差收益，无股票投资相关收益，完全符合货币基金的投资范围要求。

关联方交易单元无交易发生

报告期内，本基金未通过任何关联方交易单元开展股票、债券、债券回购等各类交易，也未产生应支付给关联方的交易佣金，关联交易全程合规，不存在利益输送情形。

前十持仓均为高信用资质债券

报告期末基金公允价值占比最高的十只债券均为政策性金融债、国有大行及股份制银行发行的同业存单，整体信用资质极高，风险极低。前十持仓合计占基金资产净值比例达 11% 以上，前两大持仓分别为 24 国开清发 02、26 农业银行 CD087，占比均超过 1.4%。

个人投资者占比超七成

截至 2026 年 6 月末，基金总持有人户数达 304.74 万户，个人投资者持有份额合计占总份额比例超过 70%，其中 D、E 类份额个人投资者占比均接近 100%，C 类份额个人投资者占比达 73.40%，客户结构以大众稳健型投资者为主。

从业人员合计持有 1111 万份

截至报告期末，泰康基金全体从业人员合计持有本基金 1111.06 万份，占基金总份额比例为 0.0326%。其中公司高管、投研部门负责人合计持有份额区间超过 100 万份，本基金基金经理个人持有份额处于 50-100 万份区间，核心团队与持有人利益绑定程度较高。

上半年整体净赎回 16.88 亿份

2026 年上半年，基金总申购份额达 1061.97 亿份，总赎回份额达 1078.85 亿份，整体净赎回 16.88 亿份，期末总份额 340.50 亿份，规模保持在 300 亿以上的稳健区间，未出现异常大额申赎冲击。

仅中金完成全部交易

报告期内基金租用 12 家券商合计 25 个交易单元，最终仅通过中金公司的交易单元完成全部 4031.40 万元债券交易、5595.12 亿元债券回购交易，其余券商交易单元均未发生实际交易，交易集中度高，运作效率稳定。

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