近日，记者从业内获悉，纳入个人养老金投资范畴的基金产品有望扩容。

《关于做好含权二级债基、偏债混合基金纳入个人养老金基金产品名录工作的通知》（以下简称《通知》）显示，基金公司可在 9 月 8 日前报送 1 只相关产品。

值得注意的是，产品及基金管理人需满足 6 点要求，比如产品需成立满 3 年、最近 4 个季度末规模均不低于 5 亿元等；基金管理人最近一期分类评价结果不为 C。

需满足六点要求

《通知》表示，为进一步丰富个人养老金基金产品谱系，更好适应不同投资者需求，近期将推动符合一定条件的含权二级债基、偏债混合基金（包含普通偏债混合基金以及偏债混合 FOF 基金）纳入个人养老金基金产品名录。

《每日经济新闻》记者注意到，在纳入标准上，产品需满足以下几点要求：

一是产品成立满 3 年，且是每日开放申购的产品。

二是产品最近 4 个季度末规模均不低于 5 亿元。

三是含权二级债基、偏债混合 FOF 最近 8 个季度末平均偏股型资产（包括股票、偏股型基金等）仓位不低于 5%；普通偏债混合基金最近 8 个季度末平均偏股型资产仓位不低于 10%。

同时，含权二级债基、普通偏债混合基金最近 8 个季度末平均偏股型资产及可转债仓位合计不高于 20% 和 30%。

四是产品近 3 年最大回撤优于同类产品中位数水平。

五是产品机构投资者持有份额占比合计不超过 80%，且前五大机构投资者持有份额占比合计不超过 50%。

六是基金管理人最近一期分类评价结果不为 C。

此外，《通知》还提到，初期每家基金公司可申请 1 只符合标准的产品。如果有多只产品符合标准，需要综合考虑产品风格策略、波动水平、盈利能力等因素，择优 1 只申请纳入。

在时间安排上，如有申报意向的机构，需于 9 月 8 日前邮件报送。待反馈后，再正式申报。

Y 份额基金产品规模约为 285 亿元

目前，纳入个人养老金投资范围的基金产品主要是养老目标基金和指数基金的 Y 份额。

Wind 数据显示，截至今年 6 月底，养老目标基金累计总份额约 526 亿份，总规模约 676 亿元。

其中，总份额相较于一季度末的 545 亿份有所下降，但总规模比一季度末的 648 亿元有所上升。显然，主要是净值增长带来的规模上涨。

在 Y 份额方面，截至二季度末，养老目标基金 Y 份额的总份额约为 135 亿份，比一季度末的 129 亿份有小幅增长；Y 份额总规模约为 189 亿元，也比一季度末的约 166 亿元有所上升。

在指数基金 Y 份额方面，截至今年 6 月底，指数基金 Y 份额的总份额约 60 亿份，比一季度末的 55 亿份有所增加；同时，二季度末的总规模约 96 亿元，比一季度末的约 72 亿元有明显增长。

如果把养老目标基金 Y 份额和指数基金 Y 份额合并统计，截至二季度末，Y 份额基金产品的规模约为 285 亿元。

可以看出，自个人养老金基金产品推出以来，整体的规模还比较小，同时可投资产品的类型也比较少。本次拟新增含权二级债基、偏债混合（含偏债混合 FOF），有望进一步丰富风险中等的产品供给。