（财见 2026 年 09 月 28 日讯）Sun Life Asia 最新发布的《薪火相传：传承不止于金钱》报告发现，亚洲民众对财富传承的认知正发生显著变化。近四分之三（74%）的受访者打算在传承金融资产的同时，也传承价值观、知识或人生经验；70% 担心财富传至下一代后难以延续，但仅 20% 认为自己已为传承做好充分准备。

研究还发现，亚洲地区的传承规划持续推进。已制定完整书面传承计划并就此进行沟通的受访者比例，从 2025 年的 10% 增至 2026 年的 22%，增长超过一倍；完全没有计划的比例则从 31% 降至 15%。在担心财富难以延续的受访者中，受益人是否已做好管理所继承财富的准备，是最主要顾虑，提及比例为 52%，高于市场波动（49%）和家庭资产纠纷（44%）。

对亚洲最富裕的家庭而言，情况有所不同。一般受访者最担心家人是否做好准备，以及可能出现的资产纠纷；相比之下，高净值人士对家庭失和的担忧要小得多。五分之一（20%）的高净值人士将家庭纠纷视为保全财富的主要威胁，而一般受访者的相应比例为 34%。他们更关注财富保全的核心问题：作出正确的投资决策、应对复杂的税务和法律问题，以及能否信赖负责管理财富的机构。超过八成（83%）的受访高净值人士认为，顾问应参与传承规划，63% 更认为顾问应发挥主导作用。相比一般受访者，他们更倾向于让顾问扮演核心角色。