财联社 6 月 5 日讯（记者 高艳云）随着金融安全被提升至国家战略高度，央行对券商的反洗钱监管正展现出 " 长牙带刺 " 之势。

最新数据统计显示，2026 年以来，央行及其分支机构已向证券行业开出至少 10 张反洗钱相关罚单，波及东吴证券、上海证券等 8 家券商，被罚总金额达 801.18 万元。其中，上海证券、江海证券、金融街证券 3 家券商被罚金额超过百万元。

8 家券商接反洗钱罚单

8 家受罚券商包括东吴证券、万联证券、华安证券、西部证券、上海证券、江海证券、金融街证券、大同证券，多为区域性或中小型券商。

其中，江海证券一家就有 3 张罚单，除公司外，两名责任人亦收到罚单。上海证券被处以 265.06 万元罚款，单笔最高。

被罚超过百万的券商还包括江海证券（147.92 万元）、金融街证券（141.2 万元）。其他券商被罚金额分别为东吴证券（74.3 万元）、万联证券（61 万元）、西部证券（46 万元）、华安证券（44.1 万元）、大同证券（21.6 万元）。

值得关注的是，江海证券两名负责人郭某、张某全分别被处以 1.5 万元和 1.1 万元罚款，体现监管 " 机构 + 个人 " 双向问责的严厉态度。

反洗钱领域的 " 三未 "

深入罚单内容，所有违规行为均指向反洗钱领域的 " 三未 "，即未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易、未按规定制定内控制度。

未按规定开展客户尽职调查（身份识别）：这是出现频率最高的违规行为。无论是东吴证券、华安证券、江海证券、大同证券、金融街证券还是上海证券，均因此项被点名。这说明部分券商在开户环节、存量客户排查环节仍存在形式主义，未能有效核实客户真实身份及受益所有人信息，导致 " 看门人 " 职责失守。

未按规定报告可疑交易：包括东吴证券、华安证券、上海证券、江海证券、金融街证券、大同证券等在内的多家券商，因未能及时、准确地向央行报送可疑交易报告而受罚。其中，江海证券张某全被罚所指向的违规行为是，对江海证券未按照规定报告即可疑交易负有责任。

有分析称，未按规定报告可疑交易，意味着券商的反洗钱监测系统可能存在阈值设置不合理或人工分析能力不足的问题。

内控制度缺失：如金融街证券被指出 " 未按规定制定、完善反洗钱内部控制制度 "，反映出部分中小券商在顶层设计上的合规短板。

上海证券的罚单中特别提到 " 未按照规定制定洗钱风险管理制度 "，这表明监管不仅关注执行层面的操作失误，更开始追究制度设计层面的系统性缺陷。这或也是上海证券被罚金额最高的原因所在。

此外，从罚单月均频率来看，1 月至 5 月的月均罚单为 2 张，3 月罚单较多有 5 张（主要江海证券的 3 张罚单影响）。

合规成本上升倒逼数字化转型加速

面对上述处罚，证券行业正面临转型加速的压力。

合规成本显性化：随着罚单金额从几十万元跃升至百万元级别，反洗钱违规已成为券商不可忽视的财务损失和声誉风险。

技术投入提高迫在眉睫：面对海量的交易监测需求，券商须加大加快在人工智能、大数据领域的投入，利用科技手段提升客户身份识别（KYC）的精准度和可疑交易监测的智能化水平。

内控文化重塑，" 反洗钱 " 战略地位提升：反洗钱不再是券商合规部门的 " 独角戏 "，须嵌入到经纪业务、投行资管等前台业务的每一个环节。

央行：建立打击治理洗钱违法犯罪常态化工作机制

2026 年的这波反洗钱罚单，不仅是监管对违规行为的惩戒，更是向全行业发出的强烈信号：在金融安全国家战略下，反洗钱合规已成券商生存 " 生命线 "。

今年 2 月 11 日，中国人民银行行长潘功胜指出，要认真谋划 " 十五五 " 时期和 2026 年反洗钱监测分析领域重点工作，统筹发展与安全，促进反洗钱工作高质量发展。

1 月 27 日，中国人民银行 2026 年 1 月 22 日召开 2026 年反洗钱工作会议。会议要求，2026 年要充分认识反洗钱工作面临的新形势新要求，认真做好当前和今后一段时期反洗钱重点工作，其中明确，切实提高金融机构和特定非金融机构反洗钱监管能力，不断提升受益所有人信息管理工作质量；建立打击治理洗钱违法犯罪常态化工作机制，进一步提升反洗钱监测分析能力。