# 聊聊我的资产配置阵型 #$ 工银聚享混合 C ( OTCFUND|011730 ) $  

姐妹们！今天不聊搞钱焦虑，想跟你们聊聊我的资产配置阵型——关于防守，关于进攻，也关于我们在这个不确定的时代里给自己留的那一点从容

初见，是一场 " 不起眼 " 的相遇

第一次注意到工银聚享混合 C（011730） ，其实是个意外。

2021 年 8 月 24 日成立。业绩比较基准很朴素——中债综合财富指数 × 70% + 沪深 300 × 30%。怎么看都不是那种会一夜爆红的基金。

但正是这种 " 不性感 "，让我多看了两眼。

它是什么？

打开 2026 年一季报——股票占净值比 39.45%，债券占 37.86%，现金占 2.11%。前十大重仓股合计仓位仅 1.48%，第一大重仓股扬州金泉只占 0.17%。

持仓极其分散——扬州金泉、泰福泵业、鸿泉技术、佳隆股份、力盛体育、两面针……单只股票持仓都不超过 0.2%。

这不是在押注某只明星股，这是用几十只小票做量化撒网。

基金经理焦文龙自 2023 年 9 月 22 日管理以来，任职期内收益 46.84%。权益端以定量化筛选、分散配置为主，债券端以中性久期配置为主。

数据会说话

截至 2026 年 7 月 10 日，单位净值 1.2763 元。近一年收益 8.95%，近两年 51.89%，近三年 36.75%。

同期沪深 300 近一年 19.22%、近两年 39.42%、近三年 24.36%。C 类份额免申购费，持有满 7 天免赎回费。

更值得关注的是规模—— 2025 年末净资产 4.79 亿元，到 2026 年一季度末飙升至 7.58 亿元，单季度增长 58.16%。聪明钱正在悄悄流入。

市场的温度

2026 年一季度，全球市场从 " 温和修复 " 切换至 " 地缘冲击下滞胀交易 "。3 月中东局势升级，国际油价快速上行，全球流动性收紧预期升温。A 股市场高波动、快切换、重结构。

在这种市场里，工银聚享混合 C 近一年最大回撤仅 -5.95%，成立以来最大回撤 -30.5%。它不是跑得最快的，但它是跑得最稳的那一批。

关于 " 阵型 " 的思考

我的资产配置分三层——

底层是债，工银聚享的债券打底，给了我安心睡觉的理由。

中层是量化选股，39.45% 的股票仓位做超额收益，不赌方向，只赚概率。

顶层是弹性，用少量资金布局高成长赛道。

这只基金就是我的中场核心——进可攻，退可守。

写在最后

我不是来劝你买的。投资这事，从来都是自己的修行。

我只是想告诉你：在这个世界上，防守比进攻更考验智慧。 工银聚享混合 C 不是什么惊世骇俗的产品，但它锚定的是稳健增值四个字——债券打底 + 量化选股做超额 + 动态调仓。

山河起伏，市场无常。愿我们都能在风浪里，守住自己的阵型

# 聊聊我的资产配置阵型 # 工银聚享混合 C # 投资笔记 # 固收加 # 资产配置

追加内容

本文作者可以追加内容哦 !